衢州市银保监会，衢州7名青年被采取刑事强制措施！银保监会发布最新提示

平安鼎 2022-09-24 17:06 发表于浙江

出售或租借自己的

银行卡、电话卡、身份证

就能享受“分红”？

轻松获利高额报酬？

却不想

你以为的“生财有道”

其实是迈进了犯罪的深渊

“不要随意出借银行卡，永远不要相信天上会掉馅饼！”今年5月26日，涉案青年小杰（化名）在衢州市公安局经济技术开发区分局城东派出所的接待室里发出了深深的叹悔。

22岁的小杰曾在酒吧工作过，在朋友的介绍怂恿下，租借出了自己的银行卡用于他人流水过账，并帮助到柜台及ATM机取现，以此获得“分红”，拿取“报酬”。小杰说，自己也曾通过短视频平台看到过类似反诈宣传信息，但并未引起重视，总是草草滑过，不做了解。

看到自己的银行卡中大额的“流水”转账，也曾有过警惕，但在“省力”“快利润”的不断诱惑下被蒙蔽了双眼，毕竟在他看来，自己“并没有直接参与犯罪，应该没事的吧”？

直到办案民警联系他时，后悔却为时已晚。因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被警方依法采取刑事强制措施的小杰流下了悔恨的泪水……

据衢州警方介绍，这7名青年因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被警方依法采取刑事强制措施，涉案人皆为20岁左右的年轻人，经朋友介绍将银行卡出借他人，获取一定的“报酬”。

银保监会提示

银保监会消费者权益保护局日前发布风险提示，提醒广大信用卡持卡人，不要将自己名下的信用卡出租、出借或交由他人保管，以免给本人及家庭造成损失。

图源：新华社

银保监会表示，近期在信用卡专项检查中发现，一些持卡人存在将名下的信用卡出租、出借等行为，极易造成持卡人资金和征信受损。

风险之一：陷入过度透支及征信受损。持卡人出租、出借信用卡，可能导致信用卡过度消费、资金过度透支，因无力还款造成的信用卡逾期不仅会产生利息、复利及违约金，还会损害持卡人的个人征信，影响持卡人申请贷款，甚至引发司法诉讼等。此外，持卡人的个人信息也存在泄露风险。

风险之二：造成违规使用信用卡。持卡人将个人信用卡出借，如借用人使用不当，将信用卡的额度款项用于房地产、证券、基金、理财或典当、抵押、生产经营等领域，将给持卡人带来信用卡使用违规风险，容易导致信用卡被发卡银行降额、限制使用、停止使用，甚至需要承担罚款、罚息等违约责任。

风险之三：埋下违法犯罪隐患。持卡人出租或出借信用卡可能会被实际使用人或犯罪团伙用于非法套现、洗钱、转移诈骗资金、电信网络诈骗等违法行为，出租人、出借人也可能要承担相应的法律责任。

银保监会提示，要正确办理和使用信用卡：

一要按需办卡。消费者应结合自身的消费习惯、还款能力等日常实际需求办理信用卡，避免盲目办卡、过量办卡。办理信用卡相关业务时，要通过银行的营业网点或官方App、网上银行等正规渠道办理。

二要合规持卡。要及时注销长期睡眠卡或无用卡，以免因疏忽管理造成遗失或产生利息、违约金等。同时，要注意信用卡持卡安全，不要轻易将卡号、密码、验证要素等信用卡的个人金融信息透露给他人，谨防上当受骗或被他人非法使用。当发现个人信息泄露或受到不法侵害时，应靠前时间与发卡银行联系或向公安机关报案。

三要正确用卡。持卡人在使用信用卡时应根据个人及家庭财务状况科学、理性消费。要坚持“量入为出”，防止“寅吃卯粮”、过度消费，更要防止因大额负债陷入“以贷还贷”“以卡养卡”的境况。同时，在日常使用中应充分了解信用卡账单生成日、计息、免息还款期、分期付款等相关规定，避免还款逾期等带来的不良后果。

来源 || 综合衢州开化公安、新华社