农业银行股票十年能赚多少？买入国有银行股票十年收益如何？

关于农业银行股票十年能赚多少很多人还不了解，今天小编就为大家整理了相关内容，希望对各位有所帮助：

中长期投资国有大行股票真实收益分析诸多媒体及理财专家向保守投资者及股市新手推荐持有国有大行类银行股红，认为该类股票年收益率保底5%，红利再投入收益率更高。那么，真实的年收益率到底能......接下来具体说说买入国有银行股票十年收益如何

买入国有银行股票十年收益如何？理想化建模农业银行分红复投推演

买入国有大行的股票持有十年，并在分红除权后复投，假设分红后当年正好填权，以此推演一下收益率如何。以下以农业银行为例，按年利润增速5%和8%两种情况如下：

在年利润增速为5%的情况下，买入10万股农行持有十年，股息复投，股数变成215568股。股价不变的情况下市值从最初的333000变成717841.25元。年化收益8%。

在年利润增速为8%的情况下，买入10万股农行持有十年，股息复投，股数变成240171股。股价不变的情况下市值从最初的333000变成799768.12元。年化收益9.15%。

上述两种都是理想化的模型，旨在说明持有国有银行股的收益情况。从上面的证明过程，我们可以分化出几个结论。1、如果分红后一直不填权，最终的股数将会变得更多。分红收益会更高。2、如果填权并股价上涨，则分红后收集到的股权数将会下降，最终的收益将会减少。3、分红后必将填权，且在一定的增速下，股价最终将会比当初的3.33元越来越高。我们看上述两张表格，5%的情况下，第10年的股息变成了0.3447元，如果股价保持在3.33元，则股息率为0.3447/3.33=10.35%。这不现实。

如果在8%的情况下，第10年的股息为0.4442元，股息率为0.4442/3.33=13.34%，这很离谱。这样的股息率必将遭到资金的疯抢，这个股息水平下3.33元的股价无法保持。我们试着把第10年的股息率还原为正常水平，0.4442/0.07=6.35元。也就是在第10年如果是这个股息率，股份在6.35元才是合理的。那么6.35*240171=1525085元。相对期初的333000，年化收益达到16%。但实际上8%对几大行是一个偏乐观的估计。所以持有几大行的收益在10%到15%之间。当然在这个过程中股价的填权和上涨以及投资者在合适的买入点都会有影响。

总体来说10年的年化收益在10到15是一个很厉害的数字。这比一年三倍和三年一倍都要难得多。巴菲特的年化收益率在20%左右，以他投资的年限来说，这是目前没有人能达到的高度。

每年买入6千股农业银行，平均每月500股，持续15年可代替退休金？

如果15年每年买入6000股农业银行股，平均每月500股，是否可代替退休金？假设条件：分红当日收盘价定投买入，分红当日收盘价红利再投入，不计较交易费用等。

靠前年，我们从2011年6月17日农业银行分红后开始定投，当天股价2.64元，买入6000股，价格15840元。

第二年，2012年6月20日，每股分红0.1315，分红收益789元，股价2.55元，复投增加300股，增持6000股，价格15300元。持股12300股，余额24元。

第三年，2013年6月28日，每股分红0.1565，分红收益1924.95元，股价2.38元，复投增加800股，增持6000股，价格14280，持股19100股，余额44.95。

以此类推，23年以后分红与股价假设2.9元股和每股分红0.2068计算。目前农业银行股价3.05元，股息率6.78%，处于低估状态，在保持分红0.2068元前提下，股价在3.3元以下股息都大于6%，可以分批加仓，农业银行股价目前尚处于属于低估状态，预计到2025年投入272880，持有14.26万股，收益率66%。

假如你是在45岁时开始的这笔定投，15年间积累14.26万股农业银行股，这笔定投不再继续，准备长期持有15年作为60岁退休金领取，每年能领多少？

假设：分红当日收盘价定投买入，分红当日收盘价红利再投入。不计交易各种费用，假定2023-2025年股价2.90元10年不变，分红按0.2068元计算，本金不动。从2025年开始，每年红利收入26367万元，每月可领取2197.25元，这些都是建立在股价和分红不变的基础上，上面假设都是按保守数据计算。

长期持有银行股吃股息是非常可靠，投入27万，复投后拥有市值41.37万，每年分红就有26367，平均每月2197.5，估计几乎是10%，15年里面平均每年投入1.82万。

每月2197可能满足不了我们日常开销，能带给我们生活一点帮助，那我们看看再定投多5年看看

可以看到定投20年每年大概有3700的分红，按照如今消费水平可以满足最基本的生活。

再次看看每年定投10000股怎么？

连续20年定投1万股，每年分红6131元，在非一二线城市生活还是可以的。

中长期投资国有大行股票真实收益——以农业银行6年数据为例分析

中长期投资国有大行股票真实收益分析

诸多媒体及理财专家向保守投资者及股市新手推荐持有国有大行类银行股红，认为该类股票年收益率保底5%，红利再投入收益率更高。那么，真实的年收益率到底能达到多少，口说无凭，下面以农业银行近六年来的实际执行数据来分析，以点概面地告诉我们实情。

分析取数说明 ：一是原则上以持股1年以上，免征红利所得税为基准（持有一年以内的优惠50%实缴10%、持有一月以内不优惠实缴20%）。

二是为计算方便暂不考虑买卖股市费用，因长期投资买卖频率小且费率相对较小（本金千分之二以内）。

三是年红利收入取公布的分红比例额度，而不取年利润份额，因普通投资者实际收益不采用权益法。

四是股票某日价格取当日实际成交价，而非复权价位。

一、年度分红额相对当日股价收益率

举例：农业银行2021年度利润分配股权登记日为2022年7月14日，7月15日除权，我们按2022年7月14日收盘股价2.95元买入，参与分红，每股红利0.2068元，账面收益率7.01%（0.2068/2.95）。

依次计算2017年度-2021年度该比例分别为4.74%、4.70%、4.55%、5.00%、5.66%。

简析 ：①收益率呈上升趋势；②红利收入为前一年度持有所得，数据失真，故为计算持有一年收益情况，还需将初始持股股价设定为一年前。

二、持股一年分红收益率

举例：农业银行2021年度利润分配股权登记日为2022年7月14日，7月15日除权，则我们按1年前的2021年7月14日买入股票，持有1年参与分红。则2021年7月14日当日收盘股价2.99元，每股红利0.2068元，收益率6.92%。

依次计算2017年度-2021年度该比例分别为5.52%、5.09%、4.79%、5.08%、5.53%。

简析 ：收益率有呈上升趋势，但基本维持在5%左右。

三、获得红利后第二天即卖出的收益率

（一）登记日买入，除权日卖出

举例：2022年7月14日收盘股价2.95元买入，7月15日除权，取得每股红利0.2068元后以7月15日收盘价2.76元卖出，红利所得税应缴0.04136元，实际每股亏损0.02456元（2.76-2.95+0.2068-0.04136）。

依次计算2017年度-2021年度数据（每股）分别为赚0.016元、亏0.01736元、亏0.03088元、亏0.13448元、亏0.04192元。

简析 ：登记日买入，除权日卖出基本上是亏损的。

（二）登记日前一年买入，除权日卖出

举例：2021年7月14日收盘股价2.99元买入，2022年7月15日除权日收盘价2.76元卖出，取得每股红利0.2068元并免征所得税，每股股价亏损0.0232元（2.76-2.99+0.2068）。

依次计算2017年度-2021年度数据（每股）分别为赚0.51元、赚0.3083元、赚0.1939元、亏0.0381元、亏0.0849元。

简析 ：持有1年后除权日卖出盈亏主要看股票整体走势，如2016年至2018年，农行股整体上行，赚钱为股票差价加红利（2017年0.34+0.17、2018年0.13+0.1783、2018年0.02+0.1739）；2018年之后，农行股票下行及震荡为主，亏钱主要为股价下跌额度超过红利（2019年-0.22+0.1819、2020年-0.27+0.1851）

四、长期持股收益率

假设2016年7月12日收盘价3.13元买入农行股，中途不进行买卖操作，持有至2022年7月15日股票除权日（股价2.76元），则原始股价3.13元，累计每股分红1.096元，6年总收益率35.02%，简单算术年平均收益5.83%，复合（复利）年均收益5.13%。

如果加上股票价格因素，则累计收益为累计分红加股价差，即2.76-3.13+1.096=0.726元，6年总收益率23.19%，简单算术年平均收益3.86%，复合（复利）年均收益3.54%。

简析 ：考虑股价涨跌因素，年均收益略高于银行长期定存利率（3%左右），低于中长期地方政府债利率（5%左右）。

五、长期持股并每年度红利再投入

假设2016年7月12日收盘价3.13元买入农行股1股，2017年7月13日所得红利0.17元以当日收盘价3.47元再次全额购入农行股，依次类推，均以红利买入除权日股票，直至2022年7月15日，则2017年至2021年分别持股1.049股、1.10股、1.153股、1.215股、1.288股，2022年7月15日可获红利0.2664元，账面初始投入收益率8.5%（0.2664/3.13）。

实际收益分解：2022年7月14日增殖后的股份价值：2.95元（股价）×1.288股=3.801元（或者以2022年7月15日反映的前收盘价值加红利，结果一致），则6年总收益（权益增加额）0.671元，总收益率21.4%，年均3.57%，复合年均收益率3.3%。

简析 ：红利再投入复合收益率受除权日股价影响较大，如果股票一直处于上升则收益率会累积增大，否则会拉低平均收益率。

六、总结

就目前股市运行看，在现有利润分配政策下，长期持有国有大行股票可获得略高于相当于无风险的银行定期存款利率的收益，但低于风险相对股票更低的政府债利率，如果不能增加股票投资的资本利得（股价差），则该投资行为不太合理。如果想获得更高收益，建议选择股票历史低位进入，持有期间应根据走势适时高抛低吸。

以上就是农业银行股票十年能赚多少？买入国有银行股票十年收益如何？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！更多请关注壹榜财经其它相关文章！