靠谱的港股美股app有哪些美股软件哪个比较好？市场上散户可以接触到的股票交易量化软件有哪些？

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富途、老虎境内下架港美股交易App

从年报等公开披露信息来看，富途控股和老虎证券这两年已积极转战中国香港和海外市场，后者占比正在逐步提升

文|《财经》记者 冯奕莹 王颖

编辑|杨秀红

5月16日晚，富途控股、老虎证券相继发布公告称，拟于本周起在境内应用商店下架各自的港美股证券交易App。两家券商还一致强调，存量境内客户的相关业务和服务并不会受到影响。

这两家券商均在美股市场上市，截至美股5月16日收盘,富途控股跌4.43%、老虎证券跌7.37%。实际上，2022年12月30日以来，富途控股和老虎证券的股价已经下跌三四成。彼时，证监会表示，禁止这两家公司招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户。

事实上，跨境互联网券商业务，一直处于监管的灰色地带。此前针对跨境互联网券商的监管也早有迹象。中国证监会2022年12月公布，整改上述两家公司违法违规行为，包括妥善处理“存量”客户，取缔“增量”非法业务活动。

一位投行人士向《财经》记者表示，“跨境互联网券商风险主要有两方面，一是是否无照驾驶、违规展业；二是资金往来是否符合外汇管理规定。比如富途和老虎证券，拿的都是境外地区的牌照，没有内地牌照，却在中国内地推出网站和App吸引投资者，内地投资者的资金通过此渠道流向境外股市。”

从年报等公开披露信息来看，富途控股和老虎证券这两年已积极转战国际市场，拓展海外业务。例如，根据富途控股公开披露信息显示，截至2022年6月30日，中国内地、中国香港及其他市场的客户占比分别为35%、39%及26%。

增量业务暂停近半年

5月16日晚，富途控股、老虎证券相继发布公告称，根据中国证监会有关跨境证券业务整改的要求，两家公司将在境内应用市场下架旗下App。

富途控股表示，为响应中国证监会规范跨境证券业务的行业整改要求，富途拟于5月19日从中国境内线上应用商店下架旗下App“富途牛牛”，以推动业务全面符合境内监管精神。公司存量境内客户仍可通过富途牛牛App进行交易，相关服务和业务均不受任何影响。

老虎证券表示，根据中国证监会有关跨境证券业务整改的要求，为高质量完成整改工作，公司将于2023年5月18日起调整境内用户更新客户端的方式，在境内应用市场下架旗下App“老虎国际”。本次调整不影响存量客户对App的正常使用；对于新用户，老虎证券已于2022年12月31日零点起不再受理中国境内用户的开户申请。未来，公司将按照中国监管要求，继续依法合规地服务好存量客户。

对于存量客户更新、下载App的后续安排，老虎证券发布了具体的图文指引，公司表示此更新调整仅限于中国境内用户，境外用户下载更新均不受影响。

实际上，此次下架早有预兆，相关增量业务也已停止近半年。

2022年12月30日，证监会表示，富途控股、老虎证券未经中国证监会核准，面向境内投资者开展跨境证券业务。根据《证券法》等相关法律法规，其行为已构成非法经营证券业务。“我会将责成相关派出机构对富途控股、老虎证券进行现场核查、督促整改，并视整改情况采取进一步监管措施”。

当时，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，证监会要求富途控股、老虎证券对上述违法违规行为进行整改：一是依法取缔增量非法业务活动，禁止招揽境内投资者及发展境内新客户、开立新账户；二是妥善处理存量业务，为维护市场平稳，允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易，但禁止境外机构接受违反我国外汇管理规定的增量资金转入此类投资者账户。

此后，多家券商暂停内地身份港股开户。中国香港本地券商耀才证券向客户发送邮件通知，将由2月16日起暂时关闭内地身份开户客户的账户，直至获得内地监管机构最新指引后，才可继续使用。

实际上，跨境互联网券商的境内业务，多年来屡被监管提示风险。

早在2016年，有投资者询问证监会是否可以参与 “老虎证券”“富途网络”“积木股票”等网站和移动客户端，提供的美股、港股等境外证券的买卖服务。

证监会方面回应称，境内投资者通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端参与境外证券市场交易，由于没有相应的法律保障，且证券投资账户及资金均在境外，一旦发生纠纷，投资者权益将无法得到有效保护。请勿参与此类投资，以免遭受损失。

2020年，受益于美联储放水带来的牛市和中国香港IPO（首次公开募股）市场活跃，两家公司加大推广力度，有资产客户数均增长超过一倍，营收和市值也随之大涨。

之后，中国证监会于2021年10月15日表示，此类境外证券经营机构的跨境证券业务不符合《证券法》《证券公司监督管理条例》等法律法规规定，将依法对此类活动予以规范。2021年10月24日，在第三届外滩金融峰会上，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦公开表示，“从业务实质看，跨境互联网券商属在境内无照驾驶，属非法金融活动”。

内地用户占比下降

此前，两家券商的入金用户中，超半数来自内地。从2021年开始，跨境互联网券商的内地客源减少，主要增量客源来自境外。

富途控股公开披露的信息显示，截至2022年6月30日，中国内地、中国香港及其他市场的客户占比分别为35%、39%及26%，而截至2021年12月31日，上述占比分别为38%、39%及23%。2021年和2022年，富途控股中国香港客户占比均已超过中国内地，大力推进国际化战略也带来了海外市场获客的增长。

早在2018年，富途控股海外版交易平台moomoo就在美国诞生，此后，富途控股又分别于2021年和2022年进入新加坡和澳大利亚市场。就在5月16日当天，富途宣布moomoo进军马来西亚市场。

富途控股下一阶段的增长点或在中国香港与新加坡。公司对外表示，2022年，富途持续深耕中国香港市场，进一步加快国际化步伐，截至期末，富途用户占中国香港成年人的比例达43%。同时，moomoo在新加坡的用户数突破当地20岁-70岁人口的25%，其同时在美国、澳洲市场深化本地化运营。

富途控股2022年总营收同比增长7%至76.14亿港元，非美国通用会计准则下（Non-GAAP）实现净利润31.31亿港元，同比增长7.6%。但增速较2020年及2021年大幅放缓。

截至2022年末，富途牛牛和moomoo App注册用户数达1958万，同比增长12.7%；富途开户客户数达323万，同比增长17.5%；有资产客户总数达148.7万，同比增长19.5%。

富途控股创始人李华称，富途较早开展了国际化战略，过去几个季度的新增客户主要来自中国香港和海外地区，因此相关监管政策对富途整体成长空间的影响较小，“我们将继续按照监管机构的要求进行整改，并进一步推进国际化进展”。

老虎证券2022年实现营收2.254亿美元，同比下降14.8%；普通股东的净亏损为220万美元，而2021年的净利润为1470万美元；归属于普通股东的非公认会计准则净利润1270万美元，较2021年的2450万美元同比下降48%。

接近老虎证券的人士对《财经》记者表示，老虎证券这两年重心一直在境外，“近一年约有90%的新增入金来自新加坡、澳洲、新西兰等地区”。

2022年12月，老虎证券正式官宣在中国香港展业。目前，老虎证券展业国家和地区主要是美国、新加坡、澳大利亚、新西兰、中国香港。老虎证券还对外表示，每三个新加坡常住成年人口中约有一位使用过Tiger Trade App。

老虎证券董事长兼首席执行官巫天华表示:“尽管面临一些不利因素，但2022年四季度，我们增加了27300个基金账户。截至2022年底，基金账户总数达到78.15万个。在四季度的新融资账户中，超过90%来自中国内地以外的地区。”

对于富途控股和老虎证券来说，必须继续多元化，才能弥补未来缺乏中国大陆客户的情况。

高盛进行估算后认为，在压力情境下，随着所有中国现有用户群的移除，富途、老虎的非大陆付费用户2023年-2025年复合增长率分别需要达到22%和42%才得以抵消在岸客户的损失，其他条件相同。此外，若没有来自中国的新用户增长，富途、老虎在中国香港、美国、新加坡市场的隐含市场份额将分别在2025年达到34%、20%、36%与6%、14%、43%。

有业内人士担忧，富途、老虎之后，其他中资券商会否跟进？此前多家中资券商已暂停了内地投资者的港美股开户业务。

市场上散户可以接触到的股票交易量化软件有哪些？

靠前类:各大券商的量化终端，以国泰君安旗下和广发证券旗下为例。

数据方面:2005年至今的股票财务数据、行业概念数据、宏观数据，基金(ETE、LOF、分级基金、货币基金)的行情和净值数据，场外基金的净值、投资组合数据，600多和股指指数数据，所有中命所推出的金融期货产品数据，股票期权和商品期权的合约及行情数据，TuShared的龙虎榜、新闻事件、银行同业拆放利率等数据，技术分析因子数据等。

研究方面:支持使用Python进行策略研究。提供API。

回测方面:支持股票、基命、期货、指数等品和的日、分钟级回测。

总结:只提供量化终端，策略需要自己写，或者找IT公司写，市面上写一个策略的价格在3-15万不等

第二类:各大量化终端开发公司，以掘金量化，聚宽和优矿为例

数据方面:提供2005年至今完整的股市Leve1数据、上市公司财务数据、完整的停复权信息。实时更新行情数据，盘后更新财务数据。此外还提供基金(包括ETF、LOF、分级A/B基金、货币基命)的行情和净值数据，金融期货数据、股票指数数据、行1板块数据、概念板块数据、宏观数据、行情数据等。

研究方面:提供基干IPythonNotebook的研究平台，支持Tick级数据，支持Python2、Python3。提供API(Application Programming Interface)。

回测方面:支持股票、基金、期货等品种的回测，支持日、分钟、Tick级回测。

总结:跟券商提供的量化终端类似，对干使用者要求会写程序，如果自己出策略找I公司写，一个策略的成本在3-15万不等，根据策略的难易程度

第三类:和券商合作，镶嵌在券商的量化终端内的量化交易软件

第四类:市面上的一些全自动智能炒股APP以讯动股票为例: ）

股民须知：谈谈目前有哪些港美股券商账户可以开，你又该如何选择

朋友们，大家好！

这是我的第27篇关于港美股券商开户和交易的文章。感谢持续关注！

这几天大A又风生水起了起来，同时呢，也有越来越多的人意识到资产全球化投资和配置的重要性，找文青来咨询开通港美股券商交易账户的事情。

这些人的的确确是跑在了前面，为他们鼓掌~

那今天呢，文青来系统说说有哪些港美股券商交易账户的选项，以及各有哪些优缺点。

OK~直接进入正题~

首先说下哦，不管你选择以下哪些港美股券商开通交易账户，你首先需要有一张境外比如香港或者新加坡或者美国的银行卡，要不你没法出入金，这是前提需要知道哦~

靠前类

中国（背景）的互联网券商——如富途牛牛、老虎证券、雪盈证券、长桥证券等

去年以前呢，这些中国（背景）的互联网券商都是在国内有业务的，吸引国内的一般居民在他们的平台上炒港美股。但是，去年年底，证监会发了一个文，说这种行为属于非法经营证券业务，要求他们立刻进行整改，不能再接受内地新用户的开户。那到了今年的五月份左右，以富途和老虎为代表的这些互联网券商都宣布在大陆地区下架所有的APP，也就是停掉大陆地区的业务。

参考文青的文章——《为何说先开香港或新加坡银行卡目前已成为开通港美股的必选项？不能用境内银行卡嘛？》

不过，这些互联网券商都还在境外，也就是像香港和新加坡这些区域正常开展着业务，而且不限居民身份。也就是说，就算你是内地居民，只要你身处香港，一样可以开户并在回到内地后正常使用这些互联网券商。

当然，也有一些个别的互联网券商支持内地见证开户，有需求的朋友可以单独咨询文青。

这类互联网券商最大的优点就是，由于脱胎于国内的互联网环境，历史也比较新，因此这些平台他们的用户体验都做的非常的棒，也更符合中国人的使用习惯。

而缺点呢，就是政策的可能的不确定性，不知道现在这个窗口还能够开多久（也就是允许内地居民身份的人开户）。所以趁着现在还能用，文青也建议大家早点开户，早点占个位置。

第二类

以美国盈透证券为代表的海外券商

大家都知道，美国的金融市场在全球目前还是首屈一指的。因此，美国的券商也是一个很好的选择，并且很多美国券商也接受中国居民开户，典型的就是盈透证券。

盈透证券（英文名为Interactive Brokers，业内简称IB或IB盈透），是全美营收交易量最大的顶尖互联网混业券商，盈透证券于2007年5月在纳斯达克上市，美股代码为IBKR。所开账户受到美国证券交易监督委员（SEC）、美国金融监管局(FINRA)、美国证券投资者保护公司(SIPC)监管和保护。盈透证券直接接入全球24个国家100多个市场中心，实现股票、期权、期货、外汇、债券、ETF及价差合约的全球配置，处理着全世界约14.1%的股票期权交易量。交易手续费低，外汇兑换点差少，手续费便宜，交易佣金低至0.08%。

总结下来盈透的优点就是：

·技术卓越，交易系统非常强大，交易功能全面

·完全覆盖全球的资本市场，一个平台覆盖所有

·成本低廉，不管是融资融券还是汇率

·出入金方便

那么盈透有什么缺点呢？

它的缺点主要就是新手用起来会觉得很难用，不太符合中国人的使用习惯。比如这样的——

当然相关的教程也很多，熟悉了也就好了。

第三类

境外银行自带的证券交易窗口

也就是说，像渣打和汇丰这样的境外银行，一般他自己也为客户提供港美股交易的通道。比如这就是渣打的——

可以参加文青的文章——《你知道吗？香港银行卡和港美股证券交易账户可以一起开通。很方便！》

这种方式主要的优点是出入金比较方便，因为你的证券账户是开设在银行里面，你只需要从你的资金账户，往你的证券账户来进行转移就可以了。

而缺点呢，主要是银行的港美股证券交易平台往往做的不咋地，用户体验差一些，另外交易费用呢也会比一些互联网券商高一些。

所以这个更适合做长线的股票交易者来使用。

最后，还是要说，开通以上各种港美股证券交易通道的前提，还是需要您有一张境外如香港的银行卡哈。

OK，就酱~有办理港卡、开通港美股券商需求的朋友记得找我哦~

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本文作者：姬文青Xel@华鹿国际

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