股票转融券是什么？深度解析融资融券是什么？

关于股票转融券是什么很多人还不了解，今天小编就为大家整理了相关内容，希望对各位有所帮助：

融资融券业务概念什么是融资融券，用上交所官方的话来说就是：融资融券交易, 是指投资者向具有本所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。接下来具体说说深度解析融资融券是什么

搞懂融资融券，看这一篇就足够啦

①什么是融资融券？？

提到融资融券，就顺带提一下杠杆，相信很多的投资者对这个概念并不陌生。杠杆，顾名思义就是本来你有10块钱，你却想买20块钱的东西，于是你决定借10块钱，而这借的10块钱就是杠杆。其实，融资融券也是加杠杆的一种办法。

▪ 融资融券

两融业务分别为融资业务和融券业务。核心就是一个字：借！

融资就是借钱买股票，具体是指证券公司借钱给客户买股票，客户到期偿还本息。

融券就是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。

投资者必须在证券公司开通信用账户，信用账户则肩负除了普通买卖交易功能外，在提交担保物后，还可向证券公司借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）。

②融资融券的优势和风险

任何事物都有两面性，融资融券是把双刃剑，用的好了会让你赚取额外的收益，用的不好也会造成更大的亏损，所以使用融资融券之前一定要慎重！

️当预计某支股票会走上涨行情时，我们可以用自有资金买入20万，再融资买入20万，到股票真的按预期上涨后，扣除利息，我们就获得了额外收益，这是普通账户做不到的。

️当预计某支股票会走下跌趋势时，假设我们在下跌之前融券以10元一股融券买入，再在8元买入股票还券，这样我们也可以在下跌行情赚到钱！这就是融券的魅力！

融资融券的风险：

包括但不限于，政策风险，市场风险，违约风险，系统风险等

③参与条件和办理流程

个人客户：

1.证券交易满半年（从发起靠前笔交易算起，不是从开通证券账户算起），且申请日前的30个交易日日均证券类资产不低于50万（100万十个交易日，以此类推）

机构客户：专业机构投资者不受交易时间和证券类资产限制

④融资融券常见问题

Ⅰ，我的信用账户能借多少钱？

融资额度与担保物挂钩，如果拿现金做担保物，可以一比一融资，拿股票当担保物会有个折算，具体折算率券商会有公示，所以如果想要实现融资最大化，我们要先以现金作为担保物，融资买入，再以担保物进行买入操作，这样可以实现一比一的融资额度

Ⅱ，我亏损多少会被平仓？

一般来说，会规定一个维持担保比例，一旦超过这个比例，券商会要求追加保证金或强制平仓。

交易所规定的比例是130%。（拟取消）

小白融资融券后，市值为1.5万元，如果某天其总市值减少到1.3万元以下（即融得资金或证券市值的130%）时，券商将要求客户追加保证金，或者强制平仓。

Ⅲ，费用是如何计算的？

融资融券利息是日结的，不借钱或者不借券的时候是不会产生费用的

目前有券商可以 5% 融资利率无门槛申请，是一家老牌上市A类券商，融券最低可以到 2.99% ，并且相对于一些头部大券商来说，券源竞争没那么大，并且可以提出融券需求，由公司进行协商借券

基本上每年还是能省出不少钱的 （有需要的评论区交流）

Ⅳ，如何维持担保比例，如何计算？

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式：

维持担保比例＝（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）×100%

投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，如约定期限内未能及时追加担保物，证券公司可按约定处分其担保物。

维持担保比例超过300%的情况下，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

Ⅴ，为什么我还有融资额度却买不了某一支融资标的？

如果账户本身没有问题的话，大概率是集中度（指持有某一支或某一类证券的总市值占信用账户总资产的最大比例）过高，❣️❣️非常幸运的是，我所在的这家券商， 集中度是可以协商调整的 ，因为是民营企业，所有在合规范围内的规定都是可以协商的，公司很多时候也愿意让利于客户。

Ⅵ，融资融券期限最长是多久？到期如何展期？

融资融券合约期限为6个月，客户可在合约到期前，向证券公司申请合约展期，证券公司可评估客户信用情况、负债情况、账户维保比例等其他信用情况，并根据评估情况为客户办理。

Ⅶ，担保物划转的规定？

上海市场，当日（T日）新开信用证券账户，T+1日账户才生效，T+1日方可进行担保物划转操作；深圳市场，当日（T日）新开信用证券账户，当日（T日）即可进行担保物划转操作。

以股票为担保物，需要T+1日到账

以现金为担保物，即时到账

总而言之，融资融券是把双刃剑，使用的时候要格外注意

看完本篇文章关于融资融券业务还有不了解的，欢迎大家在评论区留言，负责任的客户经理会及时回答哦

深度解析：融资融券是什么？

融资融券作为一种金融工具，为投资者提供了借入资金或证券进行交易的机会。这种交易方式可以利用杠杆效应来提升投资收益，但也伴随着一定的风险。本文将对融资融券进行深度解析，从其定义、运作机制、优势和风险等多个方面进行详细阐述。

一、基本概念

融资融券是一种利用借款或借入证券进行交易的投资策略。具体而言， 融资指的是投资者向券商借入资金，以购买证券；融券指的是投资者借入他人持有的证券，卖出并在未来归还。

融资融券交易可以帮助投资者增加交易资金，提高投资杠杆，从而放大盈利机会。通过借入资金或证券，投资者可以在市场上更灵活地进行交易，并参与更多的交易机会。

二、费用

这是我所接触的一家AA级券商，两融5%（在家就可办理开通），股票佣金万一含规费永久！（文末有联系方式）

目前市场上两融佣金默认8.35%，大多数券商做到6%-7%左右，极少数券商可以做到5%！而且大多数券商必须线下柜台开通，一小部分券商才可以在线办理！

三、运作机制

融资融券的运作机制涉及到借入资金和借入证券的过程，以及各个参与方的角色和交易的结算与风险管理。

1、借入资金 ：投资者可以向券商申请借入资金，用于购买证券。在申请借款之前，投资者需要满足一定的条件，如有足够的信用评级和抵押品等。

2、借入证券 ：投资者也可以通过券商借入他人持有的证券，并在市场上卖出。在未来的某个时间点，投资者需要归还借入的证券。

3、参与方：

①借贷方 ：借贷方可以是券商或其他投资者。他们提供资金或证券，以换取利息或租金。

②券商 ：券商是融资融券交易的中间人，提供融资融券服务。他们为投资者提供借款、借券和交易结算等服务。

③交易所 ：融资融券交易通常在证券交易所进行。交易所提供交易平台和监管，确保交易的公平和合规性。

4、结算和风险管理：

①结算 ：融资融券交易的结算通常由证券交易所或相关机构负责。在交易完成后，券商会与投资者进行资金和证券的结算，确保双方的权益得到保护。

②风险管理 ：融资融券交易存在一定的风险，包括市场风险、信用风险和操作风险等。券商通常会对投资者的信用评级进行评估，并采取措施来控制和管理风险，如设定借款额度、要求抵押品、设置强制平仓条件等。

四、优势

1、利用杠杆效应提升投资收益 ：融资融券可以通过借入资金或证券来增加投资者的交易资金，从而放大盈利机会。借入资金或证券可以使投资者在市场上更灵活地进行交易，并参与更多的交易机会。当市场行情有利时，杠杆效应可以帮助投资者获得更高的回报。

2、增强流动性和参与度 ：融资融券交易可以提高市场的流动性，因为投资者可以借入资金或证券进行交易，从而增加了市场上的交易量和交易频率。同时，融资融券也扩大了参与市场的人群，包括个人投资者和机构投资者，进一步促进了市场的活跃程度。

3、个人投资者的优势 ：对于个人投资者来说，融资融券提供了更多的投资机会和灵活性。他们可以利用借入资金或证券来进行更大规模的交易，从而在市场中获取更多的收益。此外，融资融券还可以帮助个人投资者进行多样化的投资，降低单一投资标的的风险。

4、机构投资者的优势 ：对于机构投资者来说，融资融券提供了更多的交易策略和工具。他们可以利用借入资金或证券进行套利、对冲或其他复杂的交易策略，从而增加投资组合的收益和风险管理能力。此外，融资融券还可以帮助机构投资者更好地管理投资组合的流动性和资金利用效率。

五、风险和对策

融资融券可能带来的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险。

1、市场风险 ：融资融券在放大收益的同时，也会放大亏损。如果市场行情出现不利变化，投资者可能会面临较大的亏损。例如，股票价格下跌，投资者可能无法按时偿还债务，导致信用违约。

2、信用风险 ：融资融券交易需要投资者与券商或其他金融机构建立信用关系。如果投资者的信用状况恶化，可能会影响到其融资融券交易的进行。例如，如果投资者的信用评级下降，可能会导致券商取消其融资融券额度。

3、流动性风险 ：融资融券交易在提供杠杆效应的同时，也可能降低市场的流动性。如果市场出现大幅波动，可能会导致融资融券交易难以进行，增加了投资者的风险。

对于这些风险，投资者可以采取以下防范和应对策略：

1、做好风险管理 ：投资者在进行融资融券交易前，应该充分了解和评估相关的风险，制定合理的投资策略和风险控制措施。这包括对自身的投资目标、风险承受能力和投资期限进行清晰的认识，以及根据市场环境和自身的投资情况，灵活调整投资策略。

2、保持风险管理的灵活性 ：投资者应该根据自身的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的融资融券比例和投资标的。同时，也需要根据市场环境的变化，及时调整投资策略，以降低风险。

建立良好的信用记录：投资者应该保持良好的信用记录，避免因信用状况恶化而影响到融资融券交易。这包括按时偿还债务，避免逾期违约，以及维护良好的信用评级。

3、保持适当的杠杆水平 ：投资者应该根据自身的风险承受能力，适当控制杠杆水平，避免过度依赖融资融券交易。过高的杠杆可能会增加投资的风险，因此投资者需要谨慎选择。

总结

融资融券作为一种投资工具，无疑为投资者提供了更大的投资空间和更高的收益潜力。然而，这并不意味着投资者可以忽视其中的风险。市场风险、信用风险和流动性风险是投资者在进行融资融券交易时需要密切关注的。

因此，对于投资者来说，做好风险管理是至关重要的。这包括对自身的投资目标、风险承受能力和投资期限进行清晰的认识，以及根据市场环境和自身的投资情况，灵活调整投资策略。同时，保持良好的信用记录和适当的杠杆水平也是降低风险的有效手段。

总的来说，融资融券是一种有利有弊的投资工具，投资者需要充分了解并权衡其利弊，才能做出明智的投资决策。希望每一位投资者都能在投资的道路上越走越稳，实现自己的财富增长目标。

什么是融资融券？一文秒懂

融资融券业务概念

什么是融资融券，用上交所官方的话来说就是：

融资融券交易, 是指投资者向具有本所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。

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2010年03月30日，上交所、深交所分别发布公告，表示将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统。融资融券业务正式启动。

简单来说，融资融券简称“两融”，其核心是借钱和借证券。投资者向证券公司提供一定比例的担保并支付一定的费用，证券公司向投资者出借一定比例的钱或证券。

与普通股票交易不同，两融交易有财务杠杆效应，是一种放大了投资的收益与亏损的交易方式。

特点及准入条件

融资融券的交易特点兼备杠杆性和双向性。这种双向机制的引入既可以融资做多，也可以实现融券对冲，提高了交易的灵活性、多样性。同时，由于杠杆的存在，投资者的收益和亏损的幅度可能会被放大，导致两融业务风险高于普通证券交易。

准入条件

1、前 20日日均 证券资产大于 50万 ，（资产包括普通账户的现金、股票、债券、基金、等）；资产100w以上十个交易日；资产两百万以上5个交易日；1000万以上1个交易日

2、全市场 交易满6个月 (以中登查询为准)

客户适当性评估结果匹配C4、C5

3、70岁及以上客户以及机构客户只能线下办理， 70岁及以上客户需抄写承诺书；

4、专业机构投资者免交易期限，免资产和交易时间认定（以私募产品户居多）

5、非公司风险名单客户

这是目前头部券商的两融费率

以上就是股票转融券是什么？深度解析融资融券是什么？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！更多请关注壹榜财经其它相关文章！