基金的管理费和托管费每天怎么算？你需要了解的五项投资费用

基金的管理费和托管费每天怎么算

今日的公募基金行业大事件，毫无疑问就是传了许久的“降费”终于落地了。喜闻乐见柠檬君看了多份基金公司的公告以及媒体报道，观察出此次调整的大致情况：涉及的产品类型是权益类产品，包括大家......接下来具体说说你需要了解的五项投资费用

【小诺课堂 】基金手续费计算宝典

基金的手续费主要有： 申购费、赎回费、转换费、管理费、托管费、销售服务费等

1、申购手续费

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额－净申购金额

*认购费用计算公式同申购费用

例

诺安A基金申购金额<100万元 ，原费率1.5%，若申购诺安A基金10000元，则：

净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元

申购费用=10000-9852.22=147.78元

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2、赎回手续费

赎回费=赎回当日基金份额净值×赎回份额×赎回费率

例

赎回10000份诺安A基金，持有时间200天，对应赎回费率0.5%，当日净值1.211元，则：

赎回费=1.211×10000×0.5%=60.55元

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3、基金转换费（有一丢丢小复杂）

基金转换费=转出基金的赎回费+申购补差费

①转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日净值×转出基金赎回费率

②净转出金额=转出份额×转出当日净值-转出基金赎回费

③净转入金额=净转出金额÷（1+补差费率）

④补差费率=转出基金申购费率-转入基金申购费率

⑤申购补差费=净转出金额-净转入金额

（补差费率≤0，不收申购补差费）

例

诺安A基金10000份，当日净值1.500元，若持有时间对应赎回费率为0.5%，则：

转出基金赎回费=10000×1.5×0.5%=75元

净转出金额=10000×1.5-75=14925元

情况1：

诺安A基金申购费率1.5%＞诺安B基金申购费率0.8%， 不用补差啦

最终转换费用=75元

情况2：

诺安A基金与诺安B基金的申购费率差 0.3%

净转入金额=14925÷（1+0.3%）=14880.36元

申购补差费=14925-14880.36=44.64元

最终转换费用=75+44.64=119.64元

（温馨提示：实际的转换费用以基金公司登记注册计算结果为准，或直接联系小诺~）

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4、其他费用

每日应计提的管理费=前一日资产净值×年管理费率÷当年天数

每日应计提的销售服务费=前一日资产净值×年销售服务费率÷当年天数

每日应计提的托管费=前一日资产净值×年托管理费率÷当年天数

*以上费用是从基金资产支付，不需要您再额外支付了，看到的净值已经扣除啦~

基金投资中，你需要了解的五项投资费用

基金投资中涉及的费用是一笔成本，严格意义上说，基金是否赚钱，得看收益扣除费用之后是否为正。

基金投资中涉及的所有费用一共分为5项：

认/申购费

认购费指的是，咱们在基金发行募集期内购买基金时的手续费，申购费指的是，基金已经成立之后咱们买基金所支付的手续费。

不同基金类型收费标准不一样，货币和部分短债基金不收认/申购费，偏股基金收的费用比债券基金高，还有前端后端收费之分，大家买的时候可以细看说明。

赎回费

基金赎回费率，指的是咱们卖出基金时支付的费用。这个费用随着持有基金的时间不同而有所不同，有的基金持有时间长了的话是不收赎回费的，具体看说明。

销售服务费

销售服务费是基金公司支付给销售渠道的费用，和认/申购费是互斥的，你交了认/申购费就不用交销售服务费。

管理费

管理费是支付给基金公司的酬劳，你给它管理费，它帮你管理和运作基金，这也是基金公司的主要收入来源。

管理费的收取和基金类型有关，费率上股票基金>混合基金>债券基金>货币基金。

很多人会吐槽基金公司旱涝保收，但咱们可以用脚投票，业绩差的基金公司买的人少，收到的管理费也会变少。

托管费

基金托管费是咱们交给托管银行的费用。

为什么公募基金绝对不会跑路？因为基金资产是放在托管银行里，不会取出来给到基金公司。

银行会根据基金经理的指令进行投资操作，买股买债，给基金计算净值，保障基金资产安全。

注意： 在这5项费用中，认/申购费和赎回费是一次性结付，管理费、托管费和销售服务费是按交易日计提，会从基金资产中支付，不需另向投资者收取。

基金降费落地！

今日的公募基金行业大事件，毫无疑问就是传了许久的“降费”终于落地了。

喜闻乐见

柠檬君看了多份基金公司的公告以及媒体报道，观察出 此次调整的大致情况：

涉及的产品类型是 权益类产品 ，包括大家熟悉的主动股票基金、混合型基金等， 以主动权益类基金为主 ； 调降的费用一是管理费 ，上限为1.2%/年，此前普遍为1.5%/年，相当于打了8折， 二是托管费 ，上限为0.2%/年，此前普遍为0.25%/年，同样 相当于打了8折 ；时间上， 首批调降的产品从7月10日起执行，这次没有“新老划断”，反倒是存量基金率先拉开降费序幕。

运作费用的下降，对于基民来说是实实在在的让利优惠 ，以偏股混合型基金最常见的管理费托管费标准为例，原来1.5%+0.25%的组合变成了1.2%+0.2%组合，可以为基民 省下0.35%/年的投资成本 。

降费只是手段，高质量发展才是目的

今天官宣的 降费只是序幕，据媒体报道后续还有一系列动作 在路上，包括降低公募基金证券交易佣金费率、规范公募基金销售环节收费、大力引入中长期资金、支持基金公司拓宽收入来源、降低基金公司运营成本等。

降费毫无疑问会影响收入，但是费率改*一系列动作，有望增强公募基金行业综合竞争力。华安基金等20家基金公司就是首批先行者。

华安基金表示，调低旗下管理费率1.5%的主动权益型产品的费率，是为让利于投资者，积极践行公募基金行业高质量发展的责任与担当。

公募基金是专业资产管理机构的代表，具有主动投资管理能力的专业优势。主动权益型基金，是普通投资者参与股票市场、分享中国经济长期发展的普惠金融工具。

华安基金始终坚持以“专业为本”，坚守“长期价值投资”理念，聚焦主动投资管理核心竞争力，以专业为投资者创造长期价值。

前几年，这个行业发展得很快，现在更期待高质量发展，给到投资者更满意的回报，让整个行业越来越好。

更多期待

传了许久的“降费”终于落地了，对于行业以及基民来说，都是新情况。面对新的挑战，还是有些兴奋的。

期待一系列费率改*，能够使行业扎实投研核心能力，推崇投研核心能力；能够使得基金投资交易成本更低更便捷；能够使得基民的持有体验投资收益更好。

以上就是基金的管理费和托管费每天怎么算？你需要了解的五项投资费用的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！