中国人寿市场份额占多少中国人寿财险目前占据市场份额（中国人寿）

中国人寿市场份额占多少中国人寿财险目前占据市场份额

中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、新华保险在中国保险业都算是老牌公司了，作为保险集团公司的中国平安、中国人保、中国太保是集团整体上市，主营业务都涵盖财险、寿险。接下来具体说说中国人寿

2021年中国财产保险保费收入、财产险支出及财产险企业对比情况

一、财产保险收入及支出

财产保险是指投保人根据合同约定，向交付，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 财产保险，包括财产保险、农业保险、、、等以财产或利益为保险标的的各种保险。2021年中国财产险保费收入为11671亿元，同比下降2.2%。

2016-2021年中国财产险保费收入及增速

资料来源：国家统计局、智研咨询整理

保险人承保因火灾和其他自然灾害及意外事故引起的。险种主要有企业财产保险、家庭财产保险、、涉外财产保险、其他保险公司认为适合开设的财产险种。2021年中国财产险支出为7688亿元，同比增长10.5%。

2016-2021年中国财产险支出及增速

资料来源：国家统计局、智研咨询整理

其中2021年中国财产险保费收入为11671亿元，占原保险保费收入的25.99%；2021年中国原保险赔付支出7688亿元，占原保险赔付支出的49.25%。

2021年中国原保险保费收入及赔付支出占比

资料来源：国家统计局、智研咨询整理

二、财产险企业对比情况

财产保险起源于意大利的海上保险,早在中世纪的海事法规中就已含有规章性条款。16世纪以后，在其他迅速发展起来，当时买卖行为已相当普遍。随着海上贸易中心的转移，到17世纪，英国伦敦成为世界最主要的海上保险市场。我国主要财产险企业有人保财险、平安财险、太平洋财险及国寿财险等。

中国主要财产险企业概况

资料来源：智研咨询整理

2021年我国五大上市保险公司实现保费收入总额24875.23亿元，同比小幅增长0.03%。其中，中国平安实现保费收入7603.33亿元，市场份额16.93%；中国人寿保费收入6200亿元，份额13.81%；中国人保保费收入5810.47亿元，份额12.94%；中国太平洋保险实现保费收入3626.73亿元，份额8.08%；新华保险保费收入1634.7亿元，份额3.64%

2021年中国财产保险公司保费收入及市场份额

资料来源：公司公告、智研咨询整理

中国人民保险集团股份有限公司由与**国同生共长的中国人民保险公司发展变革而来。1949年10月1日,公司成立请示得到毛**等中央领导同志圈阅同意,被誉为“新中国保险业的长子”,是新中国保险事业的开拓者和奠基人。2021年中国人保财产险主营收入为4297亿元，中国人保财产保险收入比例为71.9%。

中国太平洋保险股份有限公司是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司基础上组建而成的保险集团公司,总部设在上海,是国内领先的综合性保险集团,并是首家在上海、香港、伦敦三地上市的保险公司。2021年中国太保财产保险主营收入为1387亿元，中国太保财产保险收入比例31.48%。

2019-2021年中国太保及中国人保财产保险主营收入及财产保险收入比例

资料来源：公司公告、智研咨询整理

其中2021年中国太保财产保险主营成本1305亿元，中国太保财产保险成本比例31.85%；中国人保财产保险主营成本3999亿元，中国人保财产保险成本比例71.18%。

2019-2021年中国太保及中国人保财产保险主营成本及财产保险成本比例

资料来源：公司公告、智研咨询整理

2021年中国太保财产保险主营利润81.8亿元，中国太保财产保险利润比例26.56%；中国人保财产保险主营利润298.2亿元，中国人保财产保险利润比例83.24%。

2019-2021年中国太保及中国人保财产保险主营利润及财产保险利润比例

资料来源：公司公告、智研咨询整理

据公司公告数据，其中2021年中国太保财产保险毛利率5.9%；中国人保财产保险毛利率6.94%。

2019-2021年中国太保及中国人保财产保险毛利率

保险板块三巨头：中国平安，中国人寿，中国太保，哪个更有潜力？

保险板块三巨头：中国平安，中国人寿，中国太保，哪个更有潜力？

保险也许是人人都离不开的一种产品，有病离不开保险，买车离不开保险，哪怕退休也同样离不开保险......，保险可以说已经深入到我们生活的方方面面了，而且，随着生活水平和物价的不断提高，人们的保险意识越来越强，相关保险公司的业绩在未来是有巨大成长空间的，在中国的保险行业当中有这样三家保险公司我认为具有较强投资价值，它们分别是中国平安，中国人寿，中国太保，下面分别从不同角度看下这三家公司，也欢迎说出的你心目中优秀的保险公司。

我们先来简单了解下三家保险公司：

中国平安，全称为中国平安保险（集团）股份有限公司，公司法人是中国著名的"三马"之一的马明哲。中国平安是行业内业务最全面的金融保险公司，其主要业务不仅仅涉及寿险，财险等主要业务，同时中国平安旗下还有平安银行，平安证券，平安信托，陆金所，平安好医生等金融和科技公司，是中国乃至世界保险业的巨无霸。

中国人寿，全称为中国人寿保险股份有限公司，中国人寿的实际控制人为中华人民**国财政部，是保险业最正宗的国家队。中国人寿最主要的业务是寿险业务，同时也是著名的机构投资者，中国人寿是蚂蚁金服A轮融资的重要参与者之一，而且，中国人寿对同业内发生危机的保险公司具有指导或接管的义务，所以大家不用担心自己购买的寿险的保险公司发生危机倒闭。

中国太保，全称为中国太平洋保险（集团）股份有限公司，是国内领先的综合性保险集团。中国太保的主要业务是财险和寿险，按原保费计算，太保寿险和太保产险分别为中国第三大人寿保险公司和第三大财产保险公司，同时，中国太保也是蚂蚁金服A轮融资的股东。

从核心财务数据来看Q3

从收入和利润的角度来看，中国平安收入为9170.70亿元，净利润为1030.41亿元，分别同比增长2.72%和下降20.47%；中国人寿收入为6915.71亿元，净利润为470.78亿元，分别同比增长10.82%和下降18.41%；中国太保收入为3419.20亿元，净利润为196.48亿元，分别同比增长9.86%和下降14.25%。

通过对比可以发现，中国平安收入和净利润水平*高，几乎是中国人寿和中国太保之和，这一方面说明中国平安在保险业的龙头位置，另一方面是由于中国平安是金融全牌照，旗下的平安银行，平安证券，平安信托等贡献了相当大的利润。

从赚钱能力来看，中国平安的ROE为14.80%，中国人寿的ROE为11.43%，中国太保的ROE为10.40%，从这个指标可以看出，中国平安的核心赚钱能力要比中国人寿和中国太保强不少。

从市盈率和每股收益角度来看，中国平安市盈率为11.56，中国人寿市盈率为18.65，中国太保市盈率为15.09，虽然中国平安的股价和市值明显高于中国人寿和中国太保，但是从市盈率角度来看，中国平安的估值依然低于中国人寿和中国太保，三者相比，中国平安依然具有潜力，从下图的每股收益对比中也可以印证同样的结论。

在评价哪家保险更具有潜力之前，我先说下为什么保险板块具有很高的投资价值。

首先，从目前A股各个板块的走势来看，部分板块确实已经进入了高估值的风险阶段，比如白酒板块，军工板块，光伏板块等。相对比来看，大金融板块中的保险板块估值并不高，龙头股中国平安，中国人寿，中国太保均在20倍市盈率以下，其中，中国平安只有11.56倍。所以，不管是站在板块的高低轮转来看还是站在从估值角度来看，都具有吸引力。

其次，从保险公司的赚钱模式来看，保险公司最主要的赚钱模式是利差、费差和死差。三家保险公司利润最大的业务应该是来自寿险模块，而利差恰恰是影响寿险利润的最主要因素。

而影响利差的最主要因素之一就是利率，目前包括中国在内的世界各国利率为了刺激经济，利率都降到了一个非常低的水平，这也是各个保险公司利润下降幅度较大的原因之一，但是随着疫情缓解，利率收紧存在着较强预期，这样对保险公司的利润将会有很大的提振作用。

最后，中国保险业的发达程度程度与国外先进国家相比，还有巨大的差距，随着经济的发展和老百姓生活水平的不断提高，大家的保险意识会越来越强，可以说保险业在中国依然是一个朝阳产业，具有长远的投资价值空间。

所以，保险行业是具有很高的投资价值的。

回到中国平安，中国人寿，中国太保这三家公司，从数据和规模来看，中国平安显然具有较强的投资价值，但是中国人寿和中国太保具有国家性质的保险公司，随着经济的逐渐好转和蚂蚁金服未来有可能再次上市，也必然带来较大的投资机会。

一季报简单比较：平安、中国人寿、人保、太保、新华保险

中国平安、中国人寿、中国人保、中国太保、新华保险在中国保险业都算是老牌公司了，作为保险集团公司的中国平安、中国人保、中国太保是集团整体上市，主营业务都涵盖财险、寿险。中国人寿没有整体上市，在A股上市公司是中国人寿集团子公司中国人寿保险股份有限公司。新华保险是寿险公司。

中国平安是五家里面业务范围最广，几乎涉足所有金融细分行业，主业就有寿险业务、财险业务、健康险业务、银行业务。目前，中国平安的寿险和财险分别是国内的老二。2020年一季度，平安寿险及健康险一季度实现保费收入1852.4亿元，同比下降9.66%平安产险实现原保费收入725.89亿元，同比增幅达到4.9%。

中国人保主业之外的营收占比很少，主业有财险、寿险、健康险。中国人保的财险国内市场份额一直是老大。中国人保在2020年一季度实现保险业务收入1,941.77亿元，同比增长 0.2%。人保财险实现原保费收入1276.43亿元，同比增长1.7%。人保寿险实现原保险保费收入535.79亿元，同比下降8.7%；实现期交首年原保险保费收入117.97亿元，同比下降5.8%；人保健康实现期交首年原保险保费收入23.87亿元，同比增长41.6%。

A股上市公司中国人寿主业之外的营收占比也很少，主业就寿险和健康险。中国人寿的寿险国内市场份额一直是老大。2020年一季度，中国人寿保费收入逆势增长，扩大了领先优势。

2020年靠前季度，中国人寿实现保费收入1人民币3,077.76亿元，同比增长13.0%。首年期交保费达人民币760.56亿元，同比增长13.9%，其中十年期及以上首年期交保费达人民币253.69亿元，同比增长2.1%。续期保费达人民币1,983.26亿元，同比增长11.2%。短期险保费达人民币328.16亿元，同比增长23.9%。

中国太保在2020年一季度实现保险业务收入1,311.48亿元，同比增长2.2%。其中：太保寿 险实现保险业务收入918.73 亿元，同比减少1.1%；太保产险实现保险业务收入390.44亿元，同比增长10.4%。

新华保险有几年经营策略比较激进，前几年一直在往稳健方向调整，影响了业绩。从2020年一季报看，新华保险的调整是成功的。在2020年一季度，新华保险总保费收入582.45亿元，同比增长34.9% ；其中，长期险首年保费196.45亿元，同比增长174.3% ；续期保费361.99亿元，同比增长7.0% ；短期险保费24.01亿元，同比增长10.2%。

下面我结合五家公司2020年一季报披露的信息对三家公司的营业总收入和净利润做一个简单比较：

一、营业总收入同比增长率：

二、净利润同比增长率：

2020年一季度，各家保险公司在面对新冠肺炎疫情的冲击下，保险代理人线下业务开展严重受阻、股市波动大、市场利率下行、信用风险上扬等诸多不利因素，总体业绩表现还是不错的。中国人保、中国太保、新华保险在营业总收入和净利润上取得双增长难能可贵。三家公司的业绩增长主要贡献都来自投资收益的增加。中国平安和中国人寿净利润同比下滑的原因主要是投资收益的下滑。2019年一季度，沪深股市行情比较好，中国平安和中国人寿投资收益都比较高，造成基数大，所以同比下滑了。

目前，新华保险和中国太保的动态市盈率都非常低，只有七、八倍。

中国的保险深度和保险强度跟发达国家差距巨大，中国的保险业发展潜力巨大。

以上就是中国人寿市场份额占多少中国人寿财险目前占据市场份额（中国人寿）的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！