股票b类基金怎么买？股票与主动股票基金

股票b类基金怎么买

接下来具体说说股票与主动股票基金

股票与主动股票基金(九) 主动股票基金的“性价比”主要看什么?

不知道你发现没有，就像买东西并不一定是越便宜越好、综合考虑之下性价比高才是选择，在选择主动股票基金时，看“性价比”的道理也同样适用。

投资的“性价比”，其实就是风险收益比。我们都希望尽可能以承担较低的风险追求较高的收益，寻找“性价比”高的基金。

基金的“性价比”主要看什么？

评估主动股票基金的“性价比”，经常会用到以下指标：

1. 夏普比率 ：这是最常用的投资“性价比”指标，用来衡量所选时间区间内，每承担一单位风险，相对于无风险收益，能获取到多少超额收益。该指标越高，说明基金的投资“性价比”越高。计算公式如下：

夏普比率=

其中，用波动率来衡量风险，超额收益率用“平均收益率-平均无风险收益率（比如一年期国债收益率）”来计算得出。当夏普比率大于1，代表基金的超额收益水平大于风险水平；夏普比率为负时，说明基金在所选区间内相对无风险收益率没有超额收益。

举个例子，假设过去三年里，A基金超额收益率是25%，波动率为20%，那么A基金这三年的夏普比率就是1.25。

2 . 收益回撤比 ：又称“卡玛比率”，用来衡量所选时间区间内，每承担一单位回撤，能获取到多少收益。该指标越高，说明基金在承受区间单位最大回撤时，获得的收益越高。计算公式如下：

收益回撤比=

比如假设B基金过去三年最大回撤是25%，年化收益率为15%，它的收益回撤比就是0.6。

与夏普比率相比，收益回撤比在“风险”指标上，采用的是最大回撤值，在“收益”的计算中使用的是基金绝对回报，而不是超额收益。

“性价比”指标通常在哪儿看？

许多基金销售平台会在基金详情界面展示“性价比”指标，并展示这些指标在同类中的排名（或者百分位）情况，大家可以由此了解相关基金中短期或长期等不同时间维度下的投资“性价比”表现，尤其关注中长期指标在同类基金中是否表现较好且稳定持续。

当然，“性价比”指标仅反映基金过去的业绩风险情况，而且也只是其中一个参考维度，“性价比”指标表现较好的基金并不一定就适合投资。我们还应尽可能观察多维度的指标，综合分析待选基金的投资方向、投资风格、历史业绩表现、风险控制水平等多个方面，看是否与自身的预期收益和风险偏好相匹配。选择基金前综合考量“性价比”指标等各个方面，有助于我们获得更好的持有体验。

参考来源：

证券投资基金（第二版，上册），中国证券投资基金业协会组编，高等教育出版社

金融市场基础知识，中国证券业协会编，中国财政经济出版社。

数据及图标来源：易方达投资者教育基地

一文让你基金入门

这篇文章我将从三个方面入手，给大家介绍--基金：

1. 基金的概念
2. 基金的分类
3. 如何看懂“在售基金”的详情页面

先来了解一下基金的本质。

一、 基金是什么呢？

基金其实是一种 信托关系 。我们委托专业机构（基金管理公司），它受我们的委托帮我们管理资金和进行投资，然后根据不同的投资标的，去把一份投资计划打包成一个盒子，然后供我们选择。

简单来说，基金就是，让专业人士帮我们投资！

所以呢， 专业人士 （基金经理） + 分散投资 （投多个股票或者股票和债券结合） = 风险相对股票较小。

二、 基金的分类

了解基金分类，可以方便选择适合我们自己的基金种类。

最常见的就是按照募集方式分类，可以分为所谓的 公募基金 和 私募基金 。

公募的范围更广，并且信息更加规范，透明，投资门槛低，投资人数较多。

所以本文主要围绕公募基金展开，也是我们通常说的基金理财。

根据不同的 投资标的 ，我们还可以细分为以下几类：

（点击查看大图）

了解完基金的分类，有小伙伴会问了：我们购买基金时，需要怎么知道这个基金属于哪一类的呢？买基金的时候，我们还需要了解什么信息呢？

三、关于基金，我们还可以了解到的信息....

我们先拿一个实际的基金举个例子

先来复习一下~ 做个小题目！

这只基金的显示股票的配置比例为 94.54%，那么这只基金属于...？

股票型基金！

（股票持仓＞80%了哦）

想知道我们购买的基金属于哪个类别的，可以查询基金的资产配置，然后根据上面的表格看看它是属于哪一类的哦~

这样才可以根据自己的风险偏好选择更适合自己的基金。

但是，到这里，你以为已经了解够了么？

别急！

我们还有一个很重要的信息没有看呢！

基金的费用！

当我们准备购买的时候，发现交易信息里有一大堆数字，这些费率究竟是什么意思呢？

我们先来看看一个表格

（点击查看大图）

这就是这些费率的基本概念

是不是觉得十分复杂，不想看？看不懂？

没关系，接下来，让小九给你用最简单的方法，解释清楚！

举一个最简单的例子吧~

先看绿色部分：

首先，基金公司准备发行基金之前，需要募集资金。如果在资金募集的过程中，您投资了这只基金，这就就是认购（认购费） 。当基金成功发行，您获得了基金份额。

深红色部分

若基金发行后在市场上流通，您到基金管理公司或选定的基金代销 机构申请购买基金份额，这就是申购（申购费）。

所以当您向基金公司卖出基金份额，就是赎回（赎回费）

基金公司管理基金收取 管理费

销售机构销售基金，提供服务，收取 销售服务费

基金托管人保管基金资产收取 托管费

了解了这些之后，我们是不是很心动准备买基金啦~

但是这时候问题又来了

这些写在基金后面的A和C是什么意思呢？

A类 vs C类

A类份额的基金 收取申购费 ，赎回费按照持有时间的期限越长，赎回费用越低。

C类份额没有申购费，但有 销售服务费 ，赎回费用也随着持有时间的增长而降低。

那碰到A类和C类我们该怎么选呢？

这两种类型很难说哪一种更好，但是申购费是一次性收取的，销售服务费是按照持仓时间收取，持仓时间越长，销售服务费用就越高。

由此可见，

买 A类 基金更加适合 长期 投资；

买 C类 基金更加适合 短期 投资。

好啦，看到这里，是不是觉得对基金了解了不少呢

我们来做个小测验吧~ （点击答题）

01 风险等级*高的是以下哪一种基金类型呢？

A. 债券型基金

C. 股票型基金

B. 混合型基金

D. 货币型基金

02 更适合长期投资的____基金

A. A类

B. C类

是不是很想买一只基金试试呢？

没问题，但是该买哪一只呢？

别着急~

下一篇，带你分析：“如何挑选一只好基金”

下面是一家上市券商的佣金费率表，目前的费率可以说是全市场相当低的费率了，费率如下：