基金怎么认购
基金认购和基金申购是两个不同的概念,两者是比较好区分的:基金认购(1)概念在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。(2)相关公式净认购金额=认购金额/(1+认购费率)......接下来具体说说每日基金知识
什么是基金认购和基金申购
认购通常是指在基金募集期内购买基金份额的行为。开放式基金认购分为认购和确认两个步骤。认购申请受理不代表该申请一定成功,投资者T日提交认购申请后,一般可于 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请是否成功。
目前我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,*高一般不超过 1.5%。投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购,申购的工作日为证券交易所交易日。
认购费用=认购金额-净认购金额
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
基金认购与基金申购有什么区别?
(1)认购费一般低于申购费,在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠;
(2)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认;
(3)认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期:而申购份额通常在 T+2 日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。
申购费是在购买基金时收取,称为前端收费;在赎回时收取,称为后端收费。前段收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设臵申购费率,后端收费方式下,基金管理人则可以选择根据投资人持有期限不同分段设臵申购非,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后段申购费。
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聊申购之前一起简单了解基金募集、交易和登记的流程,以便更好地了解认购、申购和赎回等操作,后面再整理较详细的文章来说明从基金募集 - > 交易 - > 登记 - > 清结算 - > 财务等流程。
言归正传,将从申购定义、申购业务流程、申购业务规则、申购费计算公式等、一点一点的切入,一块一块的展开,以便大家从入门逐渐到精通。
1、申购定义
度娘定义:申购指在基金成立后的存续期间,处于申购开放状态期内,投资者申请购买基金份额的行为。基金封闭期结束后,若申请购买开放式基金,习惯上称为基金申购,以区分在发行期内的认购。基金的申购,就是买进。上市的封闭式基金,买进方法同一般股票。
通俗定义:开放式基金成立之后,投资者通过基金销售代理人向基金管理人申请购买基金份额,并按申请当天的基金净值予以成交的行为,称之为申购。
注:基金申购,一般在基金成立之后,而基金认购一般在基金的募集期间,且在认购期内产生的利息等基金成立时,自动转换为投资者的基金份额,即利息收入增加了投资者的认购份额。
2、申购业务流程
3、申购业务规则
3.1、申购之前,必须已经开立基金账号,并在发起交易的代理人处做过账户登记,(基金销售分为代销和直销,代销一般在银行和证券公司,直销都是直接在基金公司买卖,可以在基金公司的网站或App上均可买到)
3.2、只有正常开放期下,允许申购的前提下,才接受申购申请,
3.3、首次投资和追加投资,申请金额与追加投资金额都必须大于规定的申请金额和最佳投资金额,
3.4、申购申请必须符合大额交易限制要求,
3.5、申购申请必须符合*高持有金额限制要求,
3.6、日常申购采用”未知价“法,在”T+1”日确认的时候,以申请日的基金净值作为成交价格,
3.7、前收费基金,申购费用的算法有价内法和价外法,并根据分成协议,计算销售商代理人的费用,
3.8、后收费基金,不收取申购费用,但是需要计算销售商代理人代理费,由管理人垫付,
3.9、若申购的金额超过当日的可申购金额,则是超额申购,需要对超额申购进行比例确认或者按规模控制。
4、申购费计算
4.1、一般申购费率为1.5%,视具体情况而定,
申购费用=申购金额×申购费率,
申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值,
申购费是一次性费用,收取一次不再收取。
4.2、超额申购判断
申购净份额 = 申购金额 / 当日净值+基金转换入份额 - 赎回份额 - 基金转换出份额
申购净金额 = 申购净份额 * 单位净值
4.3、超额申购其他情况
申购净份额 / 昨日总份额 > 超额申购比例
申购净份额 + 昨日总份额 > 基金规模*高份额
申购净净额 + 昨日总资产 > 基金规模*高金额
超额申购确认比例 = 申购金额 / 当日可申购限额
当日可申购限额 = 昨日总资产 + 赎回确认金额 + 转出确认金额 - 转入确认金额
4.4、申购确认金额
4.5、按比例确认
申购实际金额 = 申购确认金额 * 超额申购确认比例
4.6、按规模控制
根据申请时间或者申请金额等,对于当日可申购限额以内的申购申请,完全确认,超过申购限额的申购申请,确认失败或者部分确认。
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基金认购和基金申购是两个不同的概念,两者是比较好区分的:
基金认购
(1)概念
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
(2)相关公式
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
基金申购
(1)概念
投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
(2)相关公式
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
两者区别
(1)认购费一般低于申购费, 在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。
(2)认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认。
以上就是基金怎么认购?每日基金知识的详细内容,希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获!