什么指数基金适合长期定投？为什么说纳斯达克100指数更值得投资？

什么指数基金适合长期定投

有人说巴菲特之所以能成为股神，是因为在他的投资生涯里遇到了持续走牛的美股。这一点不可否认，美股牛了这么多年，收益也处于全球TOP级别，正是因为这样的天时地利人和，才缔造出巴菲特这样......接下来具体说说为什么说纳斯达克100指数更值得投资

你是否陷入了定投的误区？到底哪些资产适合定投？

定投曾经是有一些中产家庭比较迷恋的一种投资策略，但在过去我在做大众投资的教育，尤其是一对一做咨询的时候，我发现也有不少家庭在定投的时候陷入到了误区中来，你如果要观察周边的朋友，你会发现如果定投股票的话，可能有不少朋友仍然是长期亏损的，我们有几分钟时间和你来讨论一下定投背后的逻辑到底是什么，定投又有哪些误区，你看看你是否也陷入到了这些误区中来。

谈到之所以定投，我们一般讲到一是可以分散风险，另外一个是可以相对来说提高你长周期获利的机会，还有一个功能，根据你每个月的收入的节奏，相当于说为你未来的投资做了一个合理化的长期规划。

但是你必须明白，如果说你投资的资产不论是什么样的资产，它今后的价格曲线如果说是一路下跌的，你会发现不论你如何来分摊你投资这些节奏，不论你如何定投，最终一定都是亏损的。

如果说你投资的资产，假设它的价格曲线是并没有明显向上的趋势，也没有明显向下的趋势，只是表现为长期一个比较小范围内的波动，对这样的一些资产的定投更多只能表现为对你每个月的收入来做一个投资的长周期的规划而已，其实从烫平风险或者保持提高长周期的收益它的效用都是比较小的。

如果说你投资资产短期可能它是下降的，或者短期是波动的，但如果长周期它是向上的，对于这样的资产定投才会有真正的意义。

可能我用刚才这样的一些分析，不知道您是否能够来听明白背后的逻辑，如果明白了你再来参考为什么我们在投资股票的时候你会发现通过定投可能也会是越陷越深的原因了，是因为有一些公司它的股价可能就再也上不去了。

你可能在买入的时候它是浓眉大眼的，是各种概念集于一身的，这时候你买入的时候理由非常充分，甚至前期也调整了不少，但是你一定要明白，企业是有寿命周期的，企业的产品甚至包括有些行业甚至都是有生命周期的，所以在投资个股的时候，定投其实并不一定能够来分散你的长期的风险。

但如果要来投资基金，尤其是一些指数性的基金，可能定投相对来说就会要好一些，这是因为可能个股或者公司是有生命周期的，但是你会发现我们来观察像上证指数、中证500指数、沪深300指数、创业板指数它却长期会是欣欣向荣的。

你可能会讲说我们来观察最近这段时间它一直在调整，最近十年时间它并没有涨，但是你要明白，因为这些指数是不断会来新陈代谢，每年大约都会有两次来更新的机会，所以那些没有生命力的公司会逐渐被淘汰的。

如果你来观察指数，虽然可能当前和过去的十年来对比，仍然都是处在大体相当的水平，但是它过去的十年时间里面你也看到比方说也会有上证指数涨到5100点那样的位置，也会有涨到四千五六百点那样的位置，所以它虽然说短期来看有调整，但长周期一定会给您带来投资收益的这样一些机会，尤其是在低点布局的时候，当然了对有一些行业里边的指数基金却就未必了。

那问题来了，到底有哪些具体的资产我们适合来做定投？在定投的时候又是如何来把握买入的节奏？还有到底我们什么时间对定投这些资产来进行卖出的交易？只有会卖了，你才最终才会来赚钱的，由于时间的原因可能就不能展开来进行讨论了。

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定投这类基金的人，越来越多了…

近几年，不知道大家有没有发现一个现象， 定投指数基金的人越来越多了。

根据华夏基金去年发布的《公募基金投资者定投洞察报告》显示， 自2007年以来的15年间，人均定投次数较多的产品类型是股票指数基金，人均定投次数达到了27次。

注：数据来自华夏基金，仅包含与华夏基金有定投交易接口的销售渠道的用户所定投华夏基金产品的数据，非华夏基金全部用户数据，用户定投基金的数据剔除了定投用户不足3000人的基金产品，基金产品分类取自银河二级分类，文中股票指数基金指银河证券“股票基金-标准指数股票型基金”，2007.1.1—2021.12.31。市场有风险，投资需谨慎。

而从问卷调查数据来看，有近 1/3的投资者最喜欢定投简单透明的指数基金。

指数型基金通过购买跟踪指数的“一篮子”成份股构建投资组合，追求获得与指数相近的收益水平。作为一种简单透明的投资方式，指数基金近些年迎来大爆发，截至2022年底，全市场共有超过1800只不同资产类别的指数基金， 资产管理规模合计2.39万亿元 （不计ETF联接基金，数据源自中信证券） ，为投资者提供了多元化的、把握结构性行情的投资工具。

尤其是在近几年整体较为震荡的市场环境下， 指数基金尤其是股票型指数基金出现了“越跌越买、低点定投”的交易特征。

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定投搭配指数基金

有何神奇的化学反应？

指数基金 复制指数走势，追求指数的平均回报率， 本身的优势也非常明显：

指数基金建仓完成后，仓位将会维持在一个较为稳定的水平，股票型指数基金更是几乎满仓，资金利用率高、透明度高；

费率在权益类基金中相对较低；

持仓分散，降低了黑天鹅风险。

投资门槛较低，助力投资者把握结构性行情。 比如一些海外市场、商品期货以及另类资产配置成本高， 而指数基金 可以提供工具化服务，可以帮助投资者更快速把握结构行情。

同时， 指数基金也有一些独特的优势，使得它与定投更加契合。

高波动性。 坚持定投的投资者都知道，当市场处于下行阶段时，定投波动率较大的基金，能积累更多的“廉价筹码”，等到市场上行时，所累计的收益率也相对低波动产品更高。因此， 净值波动幅度相对较大的指数基金，能更有效地发挥定投利用波动获利的优势。

其次，选择指数基金作为定投标的时，在指数整体估值水平较低时布局，或许会有意外收获。

比如我们经常用PE百分位法来判断当下估值高低，把此刻的PE值放在历史中，可以用过去十年（或指数基日以来）的PE值，看 此刻PE在历史中按从大到小的排名情况，更好地指导我们的定投买入、止盈等操作。

不过，这里也要画个重点，对于基金定投来说，高波动其实是把“放大镜”，高波动的基金能更好的发挥定投分批买入、摊低持仓成本的作用，但同时也会放大下行阶段的回撤风险。

所以在定投指数基金时也要注意选择适合自己风险偏好的基金产品。

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底仓配置型定投

优选宽基指数

从投资标的来看，指数基金的类别非常多样：

宽基：沪深300、中证500、科创50等；

行业主题：芯片、食品饮料、新能源车、游戏等；

策略指数：创业板成长、红利指数等；

跨境指数：恒生科技、恒生互联网、日经225、纳斯达克等；

债券指数：同业存单指数等；

商品期货指数：黄金、豆粕等。

这其中，宽基指数成份 股选样空间“宽”，不限于特定行业或投资主题，一般选取市值大、流动性较好的样本标的，市场代表性强，受单一行业影响小，在市场波动时相比其他“窄基”或者行业主题基金波动更为可控， 具有较好的底仓配置效果。

所以如果你想是开启自己的“投资初体验”还是用作基础资产配置，投资宽基指数基金，都是一个不错的选项。 但同时也要注意不同宽基指数风险收益特征各有不同，要根据风险承受能力和投资偏好，选择适合自己的基金。

同时如果想博取更高收益目标和弹性，也可以考虑配置一些行业主题基金。宽基+行业主题，也就是我们常说的 “核心-卫星策略” ，组合本身也可以基于个人风险承受能力，分散配置于不同风险水平的基金。

截至2023年6月底，华夏基金旗下被动权益产品管理规模超3900亿元，产品线涉及行业、宽基、跨境等多类型，涵盖A股、港股及海外市场，此外还充分布局场外指数及指数增强型产品 （数据来源：华夏基金、Wind、深交所、上交所） 。

为什么说纳斯达克100指数更值得投资？

有人说巴菲特之所以能成为股神，是因为在他的投资生涯里遇到了持续走牛的美股。

这一点不可否认，美股牛了这么多年，收益也处于全球TOP级别，正是因为这样的天时地利人和，才缔造出巴菲特这样的顶尖投资人。

作为投资者，大家同样希望可以参与到到这样的市场中，那美股，尤其是纳斯达克指数还值得投资吗?

目前大家公认的美股指数中有两个牛指，一个是标普500指数，一个是纳斯达克100指数，我更倾向于纳斯达克100指数。

因为在最近的14个完整年度中，纳斯达克100指数有11年跑赢标普500指数，在大多数年份表现出绝对优势。尤其在2009、2020年，纳斯达克100指数收益均大幅跑赢标普500指数，收益差超过30%。

下面谈论下纳斯达克100指数是否值得布局，该如何布局。

作者：研评阁

来源：雪球

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纳斯达克100指数价值分析

美股之所以牛，是因为出现了很多称霸全球的公司，而这些公司几乎撑起了整个美股。

像是智慧型手机大厂苹果、搜寻引擎大厂Google、电动汽车龙头特斯拉、运动用品大厂Nike、咖啡连锁龙头星巴克、信用卡清算龙头Visa＆MasterCard、电影巨头迪士尼等等。

这些具有全球竞争力的超级公司基本都来自于美股。

纳指100中科技股的权重基本都来自这些公司，并且长期稳定在50%以上，成份股中包含苹果、微软等众多顶尖的科技公司。

十大重仓股除特斯拉外，基本能保持长期15%甚至20%以上的净资产回报率水平，或是像苹果、微软、英伟达等掌握核心科技与持续的创新能力，或是像亚马逊、谷歌、Facebook等在的平台经济中占据有利竞争地位。

这些公司能称霸全球的好处是，能赚到全世界经济成长的钱。

当经济好的时候，全球消费者一定会多花钱，这是基本规律，不管是个人还是公司，不管是国内还是国外，都是如此。

而当美股有更多称霸全球的公司时，花钱也就很难躲开它们。

比如，如果全球民众越来越爱喝咖啡，那星巴克就更可能跟着赚钱，因为它的店面多，模式好，遍及全球，所以更有机会捕捉到爱喝咖啡的趋势。

再比如，在刷信用卡买东西时，很难避开由Visa和万事达负责清算的信用卡，因为全世界80%以上的信用卡都由他们负责清算。

这些称霸全球的大公司，总部虽然设在美国，但生产却遍布全球。像A股就有许多苹果概念股、Nike概念股等代工厂，专门接苹果或Nike等公司的订单。

纳斯达克100指数囊括这些公司，价值也就不言而喻了。

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纳斯达克100的历史与未来

美股的强势来自公司，而美国再次出现Google、特斯拉的可能性要比其他国家高很多。

这些公司能不断壮大，不断增强盈利能力，所以美股才会持续走牛。

回顾纳斯达克的历史，1971年诞生以来，从最初半导体时代的英特尔、到个人电脑时代的苹果与微软、到互联网时代的雅虎与谷歌、到社交平台Facebook、再到代表未来能源**方向的特斯拉，四十年多年，纳斯达克诞生了FAAMG这样的科技巨头，已经成为美国乃至全球科技发展的重要支柱。

目前纳斯达克也已经成长为全球第二大交易所，总市值达到25万亿美元，成为仅次于纽交所的全球第二大交易所。

纳斯达克的未来依然还是科技，巨头陨落之后，还会有更大的巨头诞生。

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如何布局

最近美股持续大跌，今年纳斯达克指数已经跌了30%左右，而这次美股调整，可能会出现非常好的时机。

2020年疫情爆发，美股短期暴跌35%左右，所有人都觉得美股十年牛市结束，将从此平庸。

但美股用了两年时间，又走了一波道琼斯指数翻倍行情，翻十几倍的大牛股更是数不胜数。

美股之所以难以崩盘，根源在于背后这些公司依然有着优异的经营，依然能持续不断地赚着全球的钱。

有人说美帝终会自食其果，美国终将衰落，金融危机会让美股万劫不复，但这么多年过去了，并没有。

对于投资者而言，哪里有价值哪里就值得投资。

目前纳斯达克还在调整中，可能依然没有见底，但如果再次出现恐慌性下跌，出现带血筹码逃离，那经常的时机也就成熟了。

在他们最痛的时候，抄底。

目前参与纳斯达克指数投资的方式主要有三种，直接买美股、场内ETF和场外基金。

场内ETF和场外基金比较适合资金量小的投资者，我个人比较倾向指数基金/ETF，现在ETF和基金都比较丰富，纳斯达克100指数有很多产品可以选择。

这里科普一下，如果是买场外基金，规则是T+2，也就是说当天15:00之前买入的，要两个工作日后才确定份额。

美股因为是夜里开盘，当天买入后还不知道美股是涨是跌，结算时，是按下个交易日凌晨美股的收盘价，所以有点预判的味道。

总结：

以上就是什么指数基金适合长期定投？为什么说纳斯达克100指数更值得投资？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！