510880红利指数值得定投吗？
510880红利指数值得定投吗
近期，上证红利ETF、中证红利ETF和深证红利ETF，均出现了PE低估的情形，到了买进的好价格了。但这三支红利基金，究竟该怎么选择呢？为此，润初特意整理了这几个红利ETF的特征和趋......接下来具体说说
适合新手长期定投的红利指数基金，连续10年收益超20%
很多人都有财富的焦虑，可惜并没有合适的解决方案，有些人觉得去听课会解决实际问题，但是当你一知半解又面对数以万计的理财产品时，还是不免蒙圈，所以猫姐 今天给大家介绍一类适合懒人的投资方法。
在理财市场中，其实也有很多投资品，稳健又安全，收益也不错。
上次猫姐给大家介绍了一款非常不错的产品《平常年份怎么赚到10%？巴菲特早就指明了方向......》。
这次猫姐又给大家找到另一款产品，这款产品可以说是上一款产品的升级版， 走势稳健收益甚至更好 。
天天在股市里冲来杀去还亏钱的朋友们有没有很眼红？ 这就是红利指数基金。
01
什么是红利指数基金
如果大家关注新闻，可能会注意到，近年来A股投资生态正发生明显变化，价值投资正成为市场主旋律。监管部门也积极引导上市公司现金分红，2013至2017年五年时间里AB股现金分红已超4万亿。
在此背景下，持续高分红股票受到越来越多人关注，跟踪相关红利指数的基金产品也表现优异。
红利系列指数原理很简单， 业绩比较好的公司，会每年从净利润中拿出一部分，以现金分红的形式回馈股东。我们可以通过持有几十只现金分红*高的股票，来获取更高的收益。 而这些高现金分红的一篮子股票，长期走势往往好于大盘。
目前A股红利指数有47只之多，跟踪红利指数的指数型或者联接型基金猫姐找到7只。今天我们重点圈定他们。
▌常见的大盘红利指数有这些：
❶ 上证红利指数 ，由上证A股中股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的50只股票组成；
❷ 深证红利指数 ，由深证市场能给投资者提供长期稳定分红的40只股票；
❸ 中证红利指数 ，选择沪深两市中现金股息率高、分红稳定、具有一定规模及流动性的100只股票组成；
❹ 标普红利指数 ，也叫标普红利机会指数，请注意，这不是跟踪美股的指数，而 是标普公司针对中国股市开发的指数 。这个指数也是选取股息率*高的100只股票，但是股票入选之前先得满足诸如过去3年盈利增长必须为正，过去12个月的净利润必须为正，每只股票权重不超过3%，单个行业不超过33%等等条件。
▌这几只有什么不同呢？
❶ 上证红利前三大权重行业（金融地产、可选消费、公用事业）占比为70%， 靠前权重金融地产占比35% ；
❷ 中证红利前三大权重行业（金融地产、可选消费和工业）占比为66%， 靠前权重金融地产占比为28% ；
❸ 深证红利前三大权重行业（金融地产、可选消费、主要消费）占比为83%， 靠前权重可选消费占比为37% ；
❹ 标普红利前三大权重行业（金融地产、可选消费和工业）占比为54%， 靠前权重可选消费占比为21% 。
02
不同指数的历史收益表现如何?
既然给大家推荐，必然少不了谈谈红利指数的历史表现。给大家看看2007年-2017年各个指数年均复合收益。
● 标普红利指数自2004年中成立，2007-2017年间，年均全收益20.93%；
● 中证红利指数自2004年底成立以来，2007-2017年间，年均全收益12.15%；
● 上证红利指数自2004年底成立以来，2007-2017年间，年均全收益7.94%。
从收益来看， 标普红利指数>深圳红利>中证红利>沪深300红利>上证红利。 其中标普红利指数表现最佳。
不过从每年涨幅来看，也是起起落落的：
03
红利指数基金风险如何？怎么买？
市场上的跟踪红利指数的基金猫姐找到7只。怎么买？闲话少说，给大家上个代码：
这里面跟踪上证红利指数的1只，跟踪中证红利的3只，跟踪深证红利的2只，跟踪标普红利的一只。
▌这些基金怎么买呢？有两种方法。
一种是场外买。如果你想要申购和赎回费率低，你可以去蚂蚁财富APP、天天基金网APP或者基金公司自带的软件操作定投。
选好基金，坚持定投，到了心理止盈点再退出，不要因为短期的亏损而退出，定投至少要2年的时间，时光会让你收获更多财富。
还有一种方法是场内交易。
你可以通过证券交易软件直接输入代码买入和卖出，例如，华泰柏瑞上证红利ETF（510880）、万家中证红利指数（LOF）、工银深证红利ETF和华宝红利就可以这样买。
你定投的指数基金是否持续收益，就看三个指标
本周，晓课堂王磊老师教大家一个简单易操作，能长期收益的投资方式——定投指数基金。
小巴为大家整理了学习重点： 怎么买指数基金、何时卖，它的估值策略是什么，值得关注的指数基金有哪些，在哪可以买到？
1 怎么买
▷ 优先考虑估值低的， 历史追踪业绩、追踪效果比较好的基金品种；
▷ 优先考虑规模大的指数基金， 基金规模至少一个亿以上，低于5000万的完全不用考虑，规模太小会有停盘的风险；
▷ 优先考虑 费率低的， 基金都有经营管理费，一般的指数基金管理费在0.5%-1%。
2 何时卖
指数基金投资的是股票。在股票市场，80%的收益是发生在20%的时间里， 这20%的时间，就是我们通常说的牛市。
所以指数基金的收益在平时并不太高，但每次牛市来的时候，会出现数倍的涨幅。
一般在牛市中后期，指数基金进入高估阶段我们才进行卖出的操作。 在此之前收益率达到10%-20%，并不是利润最大化的时候。
3 收益不理想，是否放弃
▷ 投资的是主动型基金， 主要取决于基金经理的投资能力 ，对基金经理足够有信心、足够了解往期业绩，可以坚持投资；
▷ 投资的是指数基金，收益不理想， 需要判断指数基金是否是低估值的： 如果处于低估值或正常估值，可继续持有；如果处于高估值，可放弃持有。
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指数基金怎么估值
估值就是从不同的角度去评估资产，用于投资辅助。 最常见的估值有三个：市盈率（PE）、市净率（PB）、股息率。 （直播间内送出详解这三个数据的电子书）
上证指数、上证180、上证50、上证380、沪深300、深证成指、深证100、中小指数、红利指数、中证红利，这几只常见宽基指数市盈率、市净率在中证指数官网可以查看，每日更新。
5 值得关注的基金有哪些
目前处于低估值的指数基金，有红利ETF510880、红利基金501029、50AH优选501050等。 估值表里处于绿色区域的就是当前适合定投的指数基金。
6
选购基金的渠道有哪两种
① 场内投资，需要开股票账户。 如果有股票账户的朋友，可以直接进行场内基金投资，比如华泰、中信、平安等证券公司；
② 场外投资相对来说更容易一些，不需要有股票账户， 在APP上就可以直接进行场外基金申购， 例如蛋卷基金、蚂蚁聚宝、天天基金。
上证红利、中证红利和深证红利ETF，究竟该投哪个？
近期，上证红利ETF、中证红利ETF和深证红利ETF，均出现了PE低估的情形，到了买进的好价格了。
但这三支红利基金，究竟该怎么选择呢？为此，润初特意整理了这几个红利ETF的特征和趋势。
一、上证红利（指数代码，000015）
成立时间：2004年
红利ETF（SH：510880）
当前PE为8.72，处于低估状态，适合3倍定投额买进。
我们再来看看，上证红利指数的样本股票包含哪些，各自的权重
上证红利指数样本及分配权重
从上证红利指数涵盖的公司，权重*高的也不到5%。而且，我们看到他们主要是传统行业，比如制造业、金融业、采矿业、房地产业、交通运输、仓储和邮政业、批发和零售业等行业占据了90%以上），投资相当分散，多为国企且大多属于行业巨无霸，相对来说这些企业经营的抗市场风险能力较大，短期分红也比较稳定，长期收益比较稳健。
上证红利指数的采样标准主要有两个：
1、现金股息率高、分红比较稳定
2、具有一定规模及流动性
上证红利ETF历史收益率，一般为12%左右，属于稳健型增长一类，适合用于做养老金、财富传承等功能。
上证红利指数一般会在每年 12月的第二个星期五的下一交易日 更新样本。
接下来，附上证红利基金每年发放红利的分配图。
上证红利etf派息图
二、深证红利ETF（指数代码：399324）
成立时间：2002年
深红利ETF有两个：
（1）工银深红利etf（股票代码：159905）
（2）西部利得深证红利etf（股票代码：159708）
这两个是一样的，只是代理的机构不一样，我们选择成交额大的就好了。
接下来我们看一下深证红利的采样规则及特征：
和上证红利指数的采样规则很相似，都是具有稳定分红历史、较高分红比例，且都属于深证上市公司中比较活跃的那群公司。
但深证红利指数对公司市值没有太大的要求，更关注分红情况。
而且深证红利指数对股息率的要求比较严格，要求在最近三年内股息率至少有两年的市场排名要进入前20%。也就是说深证红利指数选出来的公司性价比相当高。
另外，深证红利ETF是每半年重新调整一次样本，这点较上证红利有着很大的不同。
接下来，我们看一下深证红利指数的投资标的——样本股票及所投资的权重情况：
深红利ETF投资的公司权重
所选企业整体具有的特征：
基金样本前十的公司占了整个基金60%以上的权重；
基金资金70%以上投入到了制造业，14%投入到了金融业。
由于该支基金所选的企业多为民企，且分红为深市较高比例的公司，因而出现黑天鹅的概率会高一些。
不过，润初查到，深证红利近几年是没有红利分配的，投资者们可以根据自己的需求酌情考虑。
三、中证红利ETF（指数代码：000922）
成立时间：2004年12月31日
中证红利指数编制方案与上证红利指数很相似，不同的是中证红利指数取样范围更广，选取的是沪深300指数样本空间的前90%，且要求连续两年现金分红且税后现金股息率要大于0，从中选取前100家公司。
我们知道，沪深300指数选取的是中国A股市场中市值最大、交易最活跃的300家公司，基本就是巨无霸了，中证红利就是从这些巨无霸中再挑100个比较慷慨的公司。
接下来我们查看一下，这期组成中证红利股票样本的公司，他们分别是：
中证红利样本及分配权重
我们可以看到，上证红利指数和深证红利指数中的公司，中证红利指数也基本都包含了。
这样量大虽然比较稳，但也存在一个弊端，股市整体上涨时，排在后面的公司就会拖累前面的公司，指数上涨幅度不会特别大；而股市整体下跌时，排在前面的公司又要中和后面的公司，这样一来，指数下跌的幅度也不会太大。抗市场风险能力还是比较强。
但中证红利基金的分红并不太理想，易方达中证红基金公布的分红是每份0.1元。
从当下能买的这三个红利基金而言，润初更倾向于上证红利。原因：
（1）上证红利分红比较慷慨，每份可派1.02元，深证红利无派红，中证红利每份可派0.1元。
（2）上证红利选取的是上证交易所的前50家佼佼者，经对比，多是分红较高且稳定的国企，相对而言，抗风险能力更强。作为自己未来的养老金存放地，不应有太大波动，能稳健增长为妥。
以上就是510880红利指数值得定投吗？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！
