投资顾问是做什么的？

投资顾问是做什么的

接下来具体说说

什么是“投顾”？投资需要获取什么样的信息

如今，最值钱的信息就是能够帮助自己获取资金净流入的信息，信息时代，每天有大量的信息汇聚到投资者的脑海中，证券公司的众多投顾们，也在发挥着各种特长来帮助投资者获取最大的价值，但是纵观全市场，我们平心而论，这种价值的获取其实是很难的。有数据显示，目前证券行业投资顾问人数已达6.96万人，相比2021年初增员8700余人，占到整个证券行业从业人数的20%。从投顾的展业形式来看，财富管理时代已经与过去有显著不同。相比过去，券商投顾人员更多地只做简单的基础服务工作，服务附加值不高，纯通道业务特征明显；如今，投资顾问的职能更加复杂，向着专业化、一对一、全天候等方向改进。

其实我们需要的不仅是“投顾”，而需要的是“自我识别”，需要的是自己能够从各种渠道挖掘信息之后的分析，包括“投顾信息”，毕竟每个机构或者个人身边“投顾”的能力千差万别，如何利用好这些“信息”的正反解读才是每位投资者需要认真思考的问题。我过去有过用麻将、围棋、德州扑克为案例来跟大家做比喻，投资和博弈有着密不可分的联系。

为什么金融人士和投资圈都喜欢玩德州扑克?巴菲特、查理芒格和比尔盖茨，都多次在演讲场合或书中表明，自己喜欢玩牌。德州扑克实际上和股票投资具有很多相似性，我们也不妨把对于众多“投顾”的信息作为牌桌上信息分析的重要来源，可以把这些信息当作最终决策的重要汇聚点。根据不同投顾的“风格”去做解读，哪怕是当作反向指标来看，只要对自己有利的投资思维就是对的。

股票和德州扑克都是基于信息的博弈，而且都是在不完全信息下进行决策。德州扑克隐藏信息主要是对手的牌力，而股票投资即使研究得再深入，也无法获得近似完全的信息，所以两者都是不完全信息背景下的决策问题。“内幕交易”是监管机构绝对禁止的交易模式，所以不要指望证券公司的“投顾”有多少信息是“内幕”的，尚且不论这些信息是否真的有用，真正能接触这些信息的证券从业人员都是有“隔离措施”的。所以，“投顾”的信息只能作为客观数据的采集渠道。

当前，最重要的投顾职责主要有以下内容：在财富管理的背景下，财富管理必须以客户为核心，为客户提供财富管理解决方案，从配置的角度解决客户资产配置的问题，这与以往对投顾人员提供个股买卖建议有很大不同。传统经纪业务中投顾人员主要负责招揽和服务客户，协助客户进行股票交易，以获取经纪业务佣金。在财富管理转型形成的新模式下，投顾人员在深入了解客户的真实需求下进行产品配置，匹配相符的股票、基金等产品，并在后续服务中长期跟踪，分散风险，灵活管理。

为什么要选基金投顾，自己买不香吗？

大家好，我是富国大家庭的新成员星小顾，一个乐于助投的小助理，很高兴认识你。

大家期待已久的“富国星投顾”也于本周正式登陆各大互联网平台，未来的每周五，也是 “星小顾服务日” ，小星与你相伴，陪你走过投资路上的每一天。

今天小星想跟大家聊聊的话题是 “普通人为什么要选择基金投资顾问”？

01. 你平时都是怎么买基金的？

当下的社会发展，让大家的分工越来越精细，除了像熟知的看病找医生、解决法律问题找律师、健身找教练等常规职业外，现在也有更多的细分职业出现，比如最近特别火的整理收纳师。几年前，有谁会想到，日常的收纳整理家庭衣物也需要付费。收纳师的收费都是按照时薪来计算的，200元~400元/小时不等，找人上门收拾个衣服，可能就要花费掉上千元。当然体验过收纳服务的消费者，也直呼这项服务“值得”。

所谓术业有专攻，专业的事交给专业的人去做。

收纳跟投资这事有啥联系，扯的有点远。回到基金投资这件事上来。

买过基金的，或者打算买基金的，小星这里做个小问卷。

02.选择专业 还是 相信自己？

说好的术业有专攻呢？

道理都懂，在投资理财这件事上，还真的有点知易行难。

其实不怪咱们基民自己，这里面是有客观原因真实存在的。

能拥有自己的专属投资顾问，现阶段以国内私人银行为例，起码需要500万的准入门槛，让咱们普通人望而却步。

但 “不懂投资”、“基金该怎么选？”、“什么时候买？什么时候卖？”、“基金需要持有多久？”、“为什么基金本身收益不错，我却不赚钱？” 等等这些问题又实实在在地困扰着我们。

我们先来看看全球基金行业最为发达的美国市场， 美国基民是如何参与基金投资的？

大部分美国人都会聘请像经纪人、投资顾问或者理财规划师等专业人士来指导自己的基金投资。

根据ICI（美国投资公司协会）的数据统计，美国的家庭及个人有 77% 都会通过中介机构 （第三方投顾） 的建议进行基金配置，仅有 13% 的投资者是直接从基金公司或者是销售渠道购买基金。

换句话说，绝大多数美国基民都是通过基金投顾来购买基金。

在海外，基金投顾业务早已成熟，是普通大众主要基金投资途径，但相对于国内投资者而言，基金投顾则是一个近1~2年的新生事物，大家并不熟悉。

那有人会问，几乎人手一个基金投资顾问的美国人 是不是人均资产特别高？

小星这里还有组数据供大家参考，截至2019年底，SEC（美国证券交易委员会）登记在册的投顾服务客户总数超过 4300万 。

从客户的构成上来看，投资顾问服务的客户主要由三大类型客户组成： 个人客户 （高净值客户、非高净值客户）、 资金池客户 （如私募基金、注册投资公司等）和 机构客户 （银行、保险公司、慈善组织、养老金计划等）。

从客户数量上来看， 个人客户 是美国投顾业务的主要服务对象，占到了总客户数量的 94.6% ，其中大部分都是 非高净值 个人客户，非高净值个人客户占到了全部客户数的 82.2% 和总个人客户数的 87.0% ，也就是说， 长尾客群是参与基金投顾的主力 ，基金投资顾问也不是高净值客户的专属福利。

03、基金投顾能为我做些什么？

既然基金投顾是一项普罗大众的投资服务，那必须是既要亲民，又接地气。

方便、省心、实惠 ，也是基金投顾几个比较明显的特点，听起来更像是一个惠民的大众饭馆。

基金投顾服务虽是舶来品，但国内的基金投顾也基本遵循了海外投顾的原有基本特征，面向的客群也更多是 大众“消费” ，监管部门起初设立目的也是指导广大基民进行更科学投资，有更好的投资体验感。

如果你还想了解关于基金投顾的其他信息，也欢迎留言，我们下期接着聊！

以上就是投资顾问是做什么的？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！