创业板融资融券业务该如何办理？

创业板融资融券业务该如何办理

融资融券是一种金融衍生工具，是指投资者向券商借入资金或股票进行交易，同时也可以将自有资金或股票作为抵押物进行借款。本文将为您详细解答融资融券是什么？如何开通？具体怎么融资操作？现在......接下来具体说说

股市基础知识：融资融券开户及收费

”融资融券，到底该不该用？”提到两融，估计不少人要么心存疑虑，要么避而远之。

然而，不管你承不承认，融资融券自从2010年正式进入大众视野以来，经过几年的发展，已经成为普通股民必不可少的一项炒股助手，两融交易也成为市场非常重要的一部分。

融资融券作为一种工具，本身具有两面性，而我们要做的就是考虑如何让它为我使用，而这较好的方法就是去认识这项工具，去使用这项工具。只有这样，我们才能合理使用融资融券。

今天，我们就来重温一下融资融券开户的基本要求和流程：

开通条件：

（1）半年以上股票交易经验（任意证券公司交易经验均可）

（2）申请前20个交易日日均资产不低于50万（或新股申购额度>5万股）

（3）风险测评达标办理流程：个人投资者满足以上开户条件之后，预约至全国任意一家我公司营业厅现场办理，需半人携带身份证、银行卡，根据工作人员现场指导办理即可，整个过程大约30分钟。

融资融券与普通股票交易的区别:

1、双向交易：普通股票交易只能做多，无法做空，而融资融券交易可以进行双向交易。

2、杠杆效应：与普通股票交易相比，融资融券可以通过向证券公司提供担保品进行融资或融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应，目前融资通常最大杠杆倍数为1.25倍，融券最大杠杆倍数约为2倍。

3、关系不同：普通股票交易，用户与证券公司只存在委托买卖关系；融资融券交易，用户与证券公司不仅存在委托买卖关系，还存在资金或证券的借贷关系。

4、交易范围：普通股票交易，用户在开通资格的情况下可以买卖所有在证券交易所上市交易的品种，但融资融券交易，用户只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。（截至23年8月末，融资标的数量约占沪深交易所股票总数近2/3，融券实际可交易标的数每家公司各不相同，融资融券账户的自有资金可交易标的数占沪深交易所股票总数近95%）

融资融券收费：

融资融券开通指南：了解开户条件和流程！

融资融券是一种金融工具，它允许投资者通过借入资金或证券来进行投资交易。开通融资融券账户可以帮助投资者扩大投资规模，提高投资收益。然而，开通融资融券账户需要满足一定的条件，并且需要按照一定的流程进行操作。本文将为您介绍融资融券的开户条件和流程。

01 什么是融资融券？

融资融券是一种新型的交易工具，它包括两个主要部分：融资和融券。

融资是指投资者向证券公司提交担保物，借入资金以购买标的证券的行为。 在这个过程里，证券公司借钱给客户用于购买股票，而客户则在到期时偿还这笔钱以及相应的利息。

融券则是借用证券来卖出的行为，然后以相同种类和数量的证券归还，同时需要支付一定的利息。 在这个过程中，证券公司将证券出借给客户出售，客户在到期时需要偿还这些证券。

值得注意的是，无论是融资还是融券，都需要通过开通信用账户进行。这个账户除了普通的买卖交易功能外，还具备提交担保物后进行融资买入或融券卖出的功能。

02 融资融券开通条件

一般来说，开通融资融券账户需要满足以下几个条件：

1、年龄要求： 投资者必须 年满18周岁以上，且不超过70周岁 。这是为了保护未成年人和老年人的利益。

2、资产要求： 投资者需要在证券公司开立普通证券账户，并且在该账户中有一定的资产。一般要求投资者在普通证券账户中的资产 近20日日均不低于人民币50万元 。

3、风险承受能力： 投资者需要具备一定的风险承受能力。融资融券交易具有一定的风险，因此投资者需要具备足够的风险认知和承受能力， 风险测评等级需达到C4或C5 。

4、信用记录良好： 投资者需要具备良好的信用记录。证券公司会对投资者的信用状况进行评估，如果投资者存在不良信用记录，可能会影响其开通融资融券账户的申请。

5、投资经验： 须有6个月以上投资经验（从靠前笔交易开始计算） 。

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03 融资融券开通注意事项

开通融资融券账户之前，我们从选择券商，到选择客户经理，再到谈判佣金利率，都有很多小细节是需要我们特别注意的。选择券商的时候，头部券商就一定适合我们每一位投资者吗？大券商在资金实力方面毋庸置疑，加上一些科技赋能的东西，但方便不一定给到了投资者。

如果要开两融账户， 首先，能线上开通两融账户 ，不用请假去营业部开通，是不是就是最大的方便了；

其次， 调整佣金利率 的时候，会不会经过客户的确认；

最后，网络开户会面临一个问题，就是开户营业部和自己不在同一个城市， 业务是不是能在全国营业部办理也是一个问题 。 选择客户经理的时候，一定要看是否专业，是否熟悉每种业务的办理流程 ，因为普通账户，信用账户，期权账户开通都是环环相扣的，如果业务不熟悉导致客户上海深圳股东号挂错，办理转户，销户的前提条件不清楚，网上开通融资融券账户的流程不熟悉，都会耽误客户的交易时间，所以业务能力强是判断一个客户经理是否专业的基本。选好券商和客户经理，谈判佣金利率的时候， 我们要知道现在市场上大致的收费标准是怎么样的。

融资：目前市场上大多数券商的利率在6%-7%左右， 也有极少数一部分券商可以无条件直接做到5%，量大还可以商议！而且线上直接开通！（文末附联系方式）

融券：由于券源不同，费率有所差异，最低2.99%，大多数为9.35%

04 融资融券的开通流程

融资融券开通主要有三种方式：分别是线下开通、开资产证明开通和线上开通模式。

1、线下营业部开通办理

线下去营业部办理需要携带身份证及银行卡柜台办理，需要提前一天预约，到达后，根据工作人员指示办理， 大概需要2小时左右 。

2、开资产证明进行开通办理

众所周知，开通融资融券账户需要满足20日日均资产达到50万元才能够开通，那么打印资产证明就不需要等这二十天，在开通前一天账户有50万元就可以开通， 流程走完大概需要一天时间 。

3、线上预约办理（最方便！在家在公司都可以）

融资融券是什么？如何开通？怎么融资操作？融资费率一般多少?

融资融券是一种金融衍生工具，是指投资者向券商借入资金或股票进行交易，同时也可以将自有资金或股票作为抵押物进行借款。本文将为您详细解答融资融券是什么？如何开通？具体怎么融资操作？现在手续费和融资费率一般多少?

一、融资融券的基本概念

融资融券，又被称为信用交易或保证金交易，是投资者向证券公司提交保证金后进行的一种金融活动。 在看涨时，投资者从证券公司借入资金以低价买入证券，再高价卖出，以此方式获得收益；相反，如果看跌，投资者可以以高价卖出借入的证券，再低价买回，同样能获取收益。

融资融券交易主要由 融资交易 和 融券交易 组成。其中，融资交易通过借款购买股票的方式允许投资者较多放大1.25倍的杠杆，而融券交易则可以通过借入并卖出证券的方式。一般来说，授信额度通常在自有资金的1倍至1.25倍之间。

此外， 融资融券业务对于增加股市流通性和交易活跃性有着明显的作用 ，它通过放大证券供求以增加交易量，进而有效地降低了流动性风险。然而，值得注意的是，与所有金融工具一样， 融资融券交易既有利于放大盈利，也存在放大亏损的风险。 因此，理解并掌握其操作方法以及相关风险是非常必要的。

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二、融资融券开通条件

1、年满18周岁；

2、有证券交易经验6个月以上（从靠前笔交易开始算）；

3、近20日日均资产达到50万元人民币及以上；

4、有一定风险承受能力，风险测评等级达到C4或C5。

三、融资融券账户开通方式

1、线下开通： 带上身份证和银行卡去预约营业部办理， 大概需要1至2小时！ （如果能找到网上开两融的券商就不建议线下方式办理） 2、线上开通：（只有一两家券商可以，文末附联系方式） 1）打开浏览器，切换成兼容模式，再进去券商的官网，安装安全控件，安装完成后关闭浏览器再次进入官网，登录资金账号；2）融资融券交易风险提示（视频播放15分钟左右）；3）融资融券知识测评，10题专业知识+4题测评；4）手机APP上扫码上传身份证，人工视频录制；5）视频审核通过，绑定信用三方存管银行，出来信用账号。

线上大概40分钟就可以完成，简单方便快捷！！！

四、融资融券具体怎么操作？

融资融券交易的操作主要涉及到融资买入和融券卖出这两种行为。

对于融资交易，投资者需要向证券公司提供担保物，借入资金来购买证券。在这个过程中，投资者所购入的证券将作为担保， 如果市场价值下跌，证券公司有权强制平仓（维持担保比例低于110%时，提前会收到提示）以保证其放款的安全 。

此外，还有一种技巧叫做 "T+0流转" ，投资者可以在当天融资买入标的股票，然后采用卖券还款指令卖出担保证券归还融资负债，从而实现融资资金在当日T+0流转，盘后不产生融资负债。

对于融券交易，投资者同样需要向证券公司提供担保物，此次则是借入证券并卖出。当卖出的证券价格上涨时，投资者可以选择买回证券归还给证券公司，赚取其中的差价。

需要注意的是， 融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。 投资者在交易所从事融资融券交易, 融资融券期限不得超过6个月（若超过需提前一个月向券商发起展期流程，最长可展6个月） 。投资者卖出信用证券账户内证券所得价款,须先偿还其融资欠款。融资融券暂不采用大宗交易方式。

此外，融资融券交易存在较大的风险，如果市场走势不如预期，可能导致损失超过初始投资。因此，在进行此类交易时，投资者应充分了解相关风险并谨慎操作。

五、融资融券手续费及融资利率

融资融券交易的费用主要由股票交易佣金、融资利率和融券费用等几方面构成。

1、佣金

佣金是券商收取的费用。目前市场上默认佣金是在万分之2.5左右，大部分券商能够做到万1.2-万1.5， 也有极少数券商可以做到万1 ！这里需要注意的是：万1是不是全佣，若不是，那就是非常坑人的！

还有一点需要注意的是， 信用账户佣金是否跟普通账户佣金一致，一定要提前跟客户经理确认好！！！

2、融资利率

对于融资利率，目前市场上相对较低的费率在5%左右 ，然而这并非所有证券公司都能提供， 只有极少数券商可以直接做到无条件5%，量大还可以商议！ 另外，据统计，市面上的平均水平是融资利率在7%左右的。

3、融券费率

融券费用则相对复杂，因为它涉及到证券的来源问题。一般来说，券源多的券商融券成本会更低，但是大部分券商的券源都是有限的。 目前市场上最低的融券费率从2.99%开始，整体的融券成本在9.35%为主。

以上就是创业板融资融券业务该如何办理？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！