长期指数基金收益率能达到多少？

长期指数基金收益率能达到多少

今年9月30日，深市第一只指数基金——融通深证100指数基金迎来20岁“生日”。作为深市第一只指数基金、全市场首只跟踪全收益指数的基金，融通深证100历史业绩优秀，“定投选融通深1......接下来具体说说

一个很多人不知道的优秀指数

买入并长期持有这只指数基金，省心省力，基本能跑赢大部分基民和基金经理

很多人知道沪深300、中证500、创业板指数等等，但我敢说，大部分基民没听说过这样一个优秀的指数---中证工银财富股票混合基金指数，市场简称工银股混指数

这是由工商银行携手中证指数公司，按照设定的系列的规则而编制的指数。简单而言，就是 工商银行 帮我们在浩瀚的基金市场挑选了一揽子优秀基金的组合。这个基金指数共包括两只， 中证工银财富股票混合基金指数 (简称：工银股票，代码：930994)和 中证工银财富动态配置基金指数 (简称：工银配置，代码：930995)。 工银股混指数全市场选了29只偏股型主动管理基金，工银配置则选了15只

工银股混的编制规则：

一、指数基日与基点 该指数系列以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。二、样本选取方法1，从基金公司、基金产品、基金经理三个维度，构建综合评估体系，主要考察指标包括但不限于：公司同类产品 规模排名 、公司投研**程度、公司激励机制、公司 风控水平 、公司受到奖惩情况、产品 业绩排名、产品回撤和波动率水平 、基金经理 投资年 限、基金经理 业绩稳定度 、基金经理投资风格与市场契合度等。2，样本空间内的所有债券基金与货币基金，分别形成 债基组合与货基组合 的待选样本。从样本空间内的偏股基金中，根据以下步骤，选取股基组合的待选样本：（1）基于综合评估体系的基金公司维度得分，从全部大中型基金公司和总部中小型基金公司中，分别选取得分排名前 50%和前 30%的公司；（2）基于综合评估体系的基金产品维度得分，从上述入选的每家基金公司的偏股基金中，选取的基金产品得分排名前 10 名的基金作为股基组合的待选样本。3，针对每一类待选样本，根据综合评估体系，计算基金公司、基金产品、基金经理三个维度的各项得分，综合得到待选样本的总分。4，根据每一类待选样本的得分情况，构建相应基金组合：（1）在股基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，基金经理得分均不低于平均分的基金，构成股基组合，并确保入选该组合的基金数量不超过 50 只；（2）在债基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，基金经理得分排名均处于前 10%的基金，构成债基组合，并确保入选该组合的基金金数量不超过 50 只；在债基组合的剩余待选样本中，选取规模最大的 15 只短期纯债基金或中短债纯债基金，构成短债基金组合；（3）在货基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高基金经理得分排名均处于前 10%的基金，构成货基组合，并确保入选该组合的基金金数量不超过 20 只。5，工银股混指数以股基组合中的所有基金作为指数样本；工银配置指数以股基组合、债基组合、货基组合、短债基金组合中的所有基金作为指数样本，且四种组合之间的权重按照以下所述规则进行动态配置。在股基、债基和货基组合中，根据基金净值规模，将组合内基金分为三层。通过设置权重因子使得在各个层内的基金权重相等。在短债基金组合中，通过设置权重因子使得单个基金权重相等。

6、定期调整该指数系列样本每季度调整一次，每年的 1 月、4 月、7 月和 10 月度指数成分基金进行审核。样本基金定期调整的生效时间分别为 2 月、5 月、8 月和 11月的第 11 个交易日

三、业绩比较

工银股混业绩和沪深300、中证500比较，无论3年或5年年化，都大幅度跑赢沪深300和中证500

截止2021年底，

1、工银股混3年年化收益 30.54% ；5年年化 15.55% ；

2、沪深300指数3年年化 15.28%； 5年年化 7.46%；

3、中证500指数3年年化 18.48%、 5年年化 3.31%

四，跟踪指数的两只基金情况

1、股票型：富国智远配置三个月持有

指数基金可以长期持有吗？

指数型基金可以长期持有 。以下是对近几年市场情况的分析，以解释这一观点。

在近几年中，尤其是在经历了多次市场波动之后，指数型基金的优势逐渐显现。其核心理念是跟随特定指数，如沪深300、中证500等，这意味着无论市场如何变化，指数型基金都能相对稳健地应对。

当市场处于上升趋势时，指数型基金能够紧跟指数涨幅，为投资者带来相应收益。而在市场下跌时，由于其分散投资的特性，指数型基金可以有效降低单一股票带来的风险。因此，在近几年市场波动较大的情况下，许多投资者开始认识到指数型基金的价值。

然而，投资指数型基金并非意味着短期内可以获得暴利。相反，这是一种长期的投资策略。通过持有指数型基金，投资者实际上是在投资整个市场或某个特定板块。只要市场经济持续发展，指数型基金就有长期增长的可能性。这也是为什么许多投资专家建议投资者采取“买入并持有”的策略，尤其是对于指数型基金。

进一步分析近几年的市场情况，可以看到国内外许多机构和个人投资者开始增加对指数型基金的配置。这不仅是因为其在市场波动中的稳健表现，更是因为在长期投资视角下，指数型基金展现出的持续增长能力。

但长期持有并不等于不闻不问。投资者仍需定期关注市场动态和基金表现，确保自己的投资策略与市场环境相匹配。特别是在市场环境发生重大变化时，如经济危机、政策调整等，投资者更需要对投资组合进行及时调整。

20年“超长待机”，这只指数基金有啥

今年9月30日，深市靠前只指数基金——融通深证100指数基金迎来20岁“生日”。

作为深市靠前只指数基金、全市场首只跟踪全收益指数的基金，融通深证100历史业绩优秀，“定投选融通深100”也深入人心。下面我们就从多个角度，带你了解这只20岁的指数基金。

01

两个“靠前”

融通深证100基金于2003年9月30日成立，是 深市靠前只指数基金 产品，也是全市场 靠前只跟踪深证100指数 的指数基金。

融通深证100基金发行之前，在当时已经推出的*开放式基金中，指数基金只有1只跟踪上证180、以及2只跟踪沪深两市的指数基金，针对深圳市场还没有相关的指数基金产品推出。

由于深证100指数不仅能有效代表深圳证券市场、也更有活力，适合指数化投资，融通基金经过论证，优选了深证100指数作为标的。

据Wind数据统计，目前全市场已有10多只跟踪深证100的指数基金。深证100指数基金的成长和扩容，也证明了当时融通基金的选择具有专业性和前瞻性。

02

少有的跟踪全收益指数的指基

根据深交所统计，融通深证100指数基金跟踪深证100全收益指数 （399330）， 是A股市场少有的 跟踪全收益指数 的基金产品。

价格指数（Price Return Index）以某个时期为基期，用价格变动反映一篮子股票变化水平的指数。顾名思义，价格指数仅计算股票价格的波动，不考虑上市公司分红因素的影响。

全收益指数（Total Return Index）也称“总回报指数”、“总收益指数”，在编制时，除了反映股价波动外，还包含了指数成份股现金红利的再投资收益。相较而言，更能准确反映指数内一篮子股票的真实表现。

深交所数据显示，得益于长期稳定的分红，深证100全收益指数长期收益优势显著。自2002年底至2022年底，深证100全收益指数累计收益达578%，年化收益达10%，年化收益较深证100价格指数高出1.6个百分点。

03

先人一步的尝试

后端收费模式，鼓励长期持有

2003年融通深证100成立时，设置了 “后端收费模式”， 后改为“B类份额”。

后端收费模式的特点之一，是申购时不收申购费；赎回时，根据持有时间长短，收取申购费和赎回费。

一般而言，持有时间越长，费率越低，甚至为零。

如果选择融通深证100后收费模式 （B类份额）， 持有时间超过4年，申购费、赎回费均为0。

持有期3-4年，赎回费为0，申购费率仅为0.45%。

后收费设立初衷，是为了鼓励投资者长期持有。目前市场上后收费模式 （B类份额） 的基金并不多。

伞形基金，方便转换

融通深证100是融通通利系列伞形基金中的一只。

融通通利系列由融通深证100指数基金 （股票型指基）、 融通蓝筹成长基金 （混合基金）、 融通债券基金 （纯债基金） 三只子基金构成。

根据基金合同，在其成立时，融通深证100就能和融通债券、融通蓝筹成长进行转换，是业内最早开通 转换 业务的基金之一，且 转换费低廉 （固定转换费为0.2%）。

基金转换，特别是不同类型基金之间的转换，有助于投资者降低风险 （股市风险高时，股基转债基）、 抓住机会 （股市风险低时，债基转股基）。

04

成立近20年，年化收益8%

深证100指数由深市中市值大、流动性好的 100 只股票组成，其成分股涵盖 深市主板和创业板，价值和成长属性兼备， 是代表深市核心优质资产的旗舰指数 （前不久我们做过详细介绍《这只指数太低调，我们想要聊一聊》）。

截至2023年9月30日，融通深证100成立以来收益率达366.48%，年化收益8%，战胜了同期上证指数、深成指等A股主要宽基指数表现，也战胜了同期74%的A股个股表现 （2003年9月30日前上市，共计1009家）。

数据来源：Wind、融通深证100定期报告

统计区间：2003/9/30-2023/9/30，该基金成立以来业绩比较基准为497.86%。融通深证100指基2018-2022年、成立以来、2023年上半年业绩分别为-33.23%、53.9%、48.11%、-0.91%、-24.73%、366.48%、-2.28%；业绩比较基准分别为-32.22%、54.57%、48.77%、-0.01%、-23.92%、497.86%、-1.79%；业绩源于融通深证100定期报告，均经过托管行复核，过往业绩不代表未来收益。

05

全市场分红次数较多的股票型指基

融通深证100是全市场分红较多的股票型指数基金，为持有人贡献了丰厚回报。

Wind数据显示，截至2023年8月31日，在250只增强指数基金中 （海通证券分类）， 融通深证100指基累计分红金额*高 （47.7亿元）、 累计分红次数较多 （26次）。

在783只非ETF股票型指数基金中 （海通证券分类）， 融通深证100指基累计分红金额第二，累计分红次数靠前。

06

“定投选融通深100”深入人心

指数基金凭借其较低费率，运作机制简单透明的优势，一直以来都是定投的优选。深证100指数更是能在2007、2015、2021三轮牛市中，不断创出历史新高。

A股主要指数历史高点

一轮又一轮的微笑曲线，也见证了定投深证100的成果。

2005年1月，工行成为全市场首推基金定投计划的银行，融通深证100成为首批纳入的6只基金之一，全国多地开展以融通深证100为定投标的的定投巡讲。巅峰时期，融通深证100定投客户超百万。

目前，融通深证100依然有大批定投忠实粉丝。

07

投资者认可，群众基础扎实

一步一步做大的基金

融通深证100*发规模不足5亿。

随着业绩表现优异、透明化运作、持续分红，融通深100指数基金逐渐深入人心。

基金定期报告显示，融通深证100指基成立日至2023年6月底：

份额规模由4.78亿份，增至33.44亿份，增长7倍；

资产规模由4.78亿元，增至46.54亿元，增长9倍；

持有人数由3.6万户，增至27.4万户，增长7.6倍。

群众基础深厚

融通深证100得到普通投资者广泛认可，群众基础深厚，持有人忠诚度高，个人投资者占比多年来一直保持在95%以上。

个人投资者、机构投资者占比

客户忠诚度高

我们从成立至今 （2003年9月30日至2023年3月31日） 一直持有、持有超过15年、持有超过10年三个维度，统计了融通深证100的“元老级客户”。

其中，在基金认购期即买入，且现在还持有份额的投资者共3223名；

购买时间超过15年的投资者11.92万名；

购买时间超过10年的投资者19.67万名；

这些“元老级客户”见证了融通深证100的波动起伏。

融通深证100“元老级”客户

08

经验丰富的指数基金管理人

基金经理经验丰富

基金经理何天翔，拥有15年证券、基金从业经历，其中8.9年公募基金投资经验。现任融通基金指数与量化投资部总经理、融通中证云计算与大数据主题指数、融通中证人工智能主题指数、融通深证100指数等基金经理。

经过十几年沉浸，何天翔深谙投资之道，在指数基金投资、研究上有深刻见解，已出版《指数投资》一书，成为国内率先出书的在职基金经理之一。

融通旗下多只有影响力的指基

深市靠前只指数基金——融通深证100指基

全市场靠前只指数型LOF基金——融通巨潮100指基

全市场第二只跟踪创业板的指基基金——融通创业板指基

A股市场靠前只云计算主题指基——融通中证云计算与大数据指基

以上就是长期指数基金收益率能达到多少？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！