融资券是什么?？

融资券是什么

融资融券使用介绍如下信用户开通后次交易日就可以正常使用了，以下是简单介绍：第一步：划转担保品。也就是把普通账户的持股划转到信用户作为融资融券担保品，信用户开户成功次交易日才可操作。接下来具体说说

搞懂融资融券，看这一篇就足够啦

①什么是融资融券？？

提到融资融券，就顺带提一下杠杆，相信很多的投资者对这个概念并不陌生。杠杆，顾名思义就是本来你有10块钱，你却想买20块钱的东西，于是你决定借10块钱，而这借的10块钱就是杠杆。其实，融资融券也是加杠杆的一种办法。

▪ 融资融券

两融业务分别为融资业务和融券业务。核心就是一个字：借！

融资就是借钱买股票，具体是指证券公司借钱给客户买股票，客户到期偿还本息。

融券就是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。

投资者必须在证券公司开通信用账户，信用账户则肩负除了普通买卖交易功能外，在提交担保物后，还可向证券公司借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）。

②融资融券的优势和风险

任何事物都有两面性，融资融券是把双刃剑，用的好了会让你赚取额外的收益，用的不好也会造成更大的亏损，所以使用融资融券之前一定要慎重！

️当预计某支股票会走上涨行情时，我们可以用自有资金买入20万，再融资买入20万，到股票真的按预期上涨后，扣除利息，我们就获得了额外收益，这是普通账户做不到的。

️当预计某支股票会走下跌趋势时，假设我们在下跌之前融券以10元一股融券买入，再在8元买入股票还券，这样我们也可以在下跌行情赚到钱！这就是融券的魅力！

融资融券的风险：

包括但不限于，政策风险，市场风险，违约风险，系统风险等

③参与条件和办理流程

个人客户：

1.证券交易满半年（从发起靠前笔交易算起，不是从开通证券账户算起），且申请日前的30个交易日日均证券类资产不低于50万（100万十个交易日，以此类推）

机构客户：专业机构投资者不受交易时间和证券类资产限制

④融资融券常见问题

Ⅰ，我的信用账户能借多少钱？

融资额度与担保物挂钩，如果拿现金做担保物，可以一比一融资，拿股票当担保物会有个折算，具体折算率券商会有公示，所以如果想要实现融资最大化，我们要先以现金作为担保物，融资买入，再以担保物进行买入操作，这样可以实现一比一的融资额度

Ⅱ，我亏损多少会被平仓？

一般来说，会规定一个维持担保比例，一旦超过这个比例，券商会要求追加保证金或强制平仓。

交易所规定的比例是130%。（拟取消）

小白融资融券后，市值为1.5万元，如果某天其总市值减少到1.3万元以下（即融得资金或证券市值的130%）时，券商将要求客户追加保证金，或者强制平仓。

Ⅲ，费用是如何计算的？

融资融券利息是日结的，不借钱或者不借券的时候是不会产生费用的

目前有券商可以 5% 融资利率无门槛申请，是一家老牌上市A类券商，融券最低可以到 2.99% ，并且相对于一些头部大券商来说，券源竞争没那么大，并且可以提出融券需求，由公司进行协商借券

基本上每年还是能省出不少钱的 （有需要的评论区交流）

Ⅳ，如何维持担保比例，如何计算？

维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式：

维持担保比例＝（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）×100%

投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，如约定期限内未能及时追加担保物，证券公司可按约定处分其担保物。

维持担保比例超过300%的情况下，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

Ⅴ，为什么我还有融资额度却买不了某一支融资标的？

如果账户本身没有问题的话，大概率是集中度（指持有某一支或某一类证券的总市值占信用账户总资产的最大比例）过高，❣️❣️非常幸运的是，我所在的这家券商， 集中度是可以协商调整的 ，因为是民营企业，所有在合规范围内的规定都是可以协商的，公司很多时候也愿意让利于客户。

Ⅵ，融资融券期限最长是多久？到期如何展期？

融资融券合约期限为6个月，客户可在合约到期前，向证券公司申请合约展期，证券公司可评估客户信用情况、负债情况、账户维保比例等其他信用情况，并根据评估情况为客户办理。

Ⅶ，担保物划转的规定？

上海市场，当日（T日）新开信用证券账户，T+1日账户才生效，T+1日方可进行担保物划转操作；深圳市场，当日（T日）新开信用证券账户，当日（T日）即可进行担保物划转操作。

以股票为担保物，需要T+1日到账

以现金为担保物，即时到账

总而言之，融资融券是把双刃剑，使用的时候要格外注意

看完本篇文章关于融资融券业务还有不了解的，欢迎大家在评论区留言，负责任的客户经理会及时回答哦

融资融券是什么？VIP利率到底靠不靠谱？

一、什么融资融券?

融资融券简称两融，是一种杠杆，其核心就是借钱和借证券。是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。

1、什么是融资？

我们可以这样描述，假如有一天，一位投资者通过分析市场行情以及大盘走势，预判某只证券价格日后会上升，因此想在现在证券价格便宜时赶紧入手一笔，但是手头资金还不太够，咋办嘞？

于是，这位投资者在证券公司缴纳一定的保证金作为担保，委托该证券公司买入那只证券。当证券公司收到保证金，就垫钱帮投资人买入指定证券，这就是所谓的融资了。

2、同样的，那什么是融券呢？

顾名思义，融券交易借的不是钱，而是证券，包括股票、ETF、债券等。

我们可以通过一袋玉米做比喻，假设你预测未来玉米的收购价格会下降，于是你问隔壁老赵借了一袋玉米，接着，你转手把借来的玉米按照市价120元卖掉。过了一段时间，果然如你所料，玉米收购价格开始大跌，变成60元一袋。这时候，你按照市价60元买回一袋玉米，还给老赵，如果不算利息，你赚取毛利润是60元。这个操作过程属于卖空，而这袋玉米就像是你向证券公司借的证券，也就是所谓的融券交易。

二、融资融券开通条件及办理方式?

1、融资融券准入条件是什么？

(1)从事证券交易满半年（从靠前笔交易开始算起）；

(2)最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万（含50万），另外资金越大时间越短，比如100万10天即可开通以此类推；证券类资产包含普通账户的现金、股票、债券、基金icon以及证券公司资产管理计划(如监管有另行规定，按监管规定为准)；

(3)风险测评结果须为积极型/进取型，且测评时间在两年以内（风险等级为C4及以上）；

2、自然人客户到营业部申请融资融券开户需要携带什么资料？

线下办理满足相应开通条件的客户，本人携带二代身份证件交易时间前往营业部柜台临柜办理填写申请资料（申请表、风险揭示书等）——人工视频录制、合同签署——出账号、授信额度icon。办理时间约40分钟。

三、融资融券的利率和股票佣金是怎么样的，VIP费率能够实现吗？

开通信用账户之后，默认的两融利率是8.35%，如果提前联系了专属客户经理的，可以让其帮忙申请VIP利率（5%-6.5%）。

佣金交易佣金，是每个券商自行决定的，一般默认佣金是万2.5以上，目前最低的是万分之一，同普通账户一样，当然这也需要提前联系专属客户经理。

其实想要开通两融，相对来说条件还是非常容易满足的，至于5%-6.5%的两融低利率，目前只有极少数券商才可以给到，并且需要找到券商的专属客户经理开户才可以。否则即使是可以给到相应利率的券商，如果自己开通账户也是无法调整的。

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四、融资融券开通之后怎么使用呢

1、担保品买入：指客户以其信用账户内的自有资金买入证券的行为，亦称信用买入、普通买入，买入可冲抵保证金的担保证券

2、融资买入：客户向证券公司提供担保物，向证券公司借入资金买入融资标的的证券的行为

3、担保品卖出：将指客户卖出其信用账户内证券的行为，亦称信用卖出、普通卖出，成交所得资金变为可用资金

4、融券卖出：客户向证券公司提供担保物，向证券公司借入证券融券标的的证券并卖出的行为

5、卖券还款：通过卖券还款，将信用证券账户上的证券卖出，成交所得资金用于偿还融资负债

6、现金还款：将信用资金账户上的可用资金用于偿还融资负债

7、买券还券：通过买券还券，使用可用资金买入融券负债对应标的，成交所得证券用于偿还融券负债

8、直接还券：将信用证券账户上持有证券（融券负债标的）划至证券公司，用于偿还融券负债

PS: 现金作为担保品可以1:1进行融资，自有资金50万就可以融50万，总资产就是100万，股票作为担保品融资有一定的折算比例一般是7折那么市值50万的股票就只能融35万总资产就是85万。#说说投资和投机# #投资股市那点事# #你对股市了解吗# #证券起飞# #经济与股市# #如何投资股票？# #股市经分享# #热爱股市的你# #你信价值投资吗# #股市的那点事# #股市投资难不难# #股市交易记录# #炒股的那些事# #论炒股# #股市真能淘金否# #投资者的幸福感# #聊聊投资生涯# #关于投资的看法# #股民建议# #股票配资#

融资融券的使用介绍

融资融券使用介绍如下

信用户开通后次交易日就可以正常使用了，以下是简单介绍：

靠前步：划转担保品。也就是把普通账户的持股划转到信用户作为融资融券担保品，信用户开户成功次交易日才可操作。如果普通户还有现金，是不能直接转入两融户的，需要出金再入金，所以如果普通三方存管和信用三方存管是同一个银行，会比较方便。

第二步：开仓。分为担保品交易和融资资金交易。为实现杠杆最大化，可以转入现金至信用户，先用融资买入或先融券卖出，再用自有资金买入，因为现金折算率为1，可以实现1倍杠杆。如果不想用高杠杆，先自由资金买入或者普通账户全仓买入再划转至信用户，综合下来预估杠杆在0.5倍上下。

第三步：平仓。这就有点复杂了

担保品卖出：只有在卖出证券无负债时，担保品卖出才能真正叫担保品卖出，系统标识为“担保品卖出”。卖出证券有负债时（如用融资资金买的），使用“担保品卖出”菜单效果与“卖券还款”菜单一样，虽然标识还是一样，但是该笔成交后是用于还款，偿还所卖券种本身合约。

卖券还款：以“还款”为目的；卖出所有款项优先偿还负债，卖有合约的证券优先偿还本合约负债，总之所有的款项都会还款。意思就是还完所有负债后剩余部分才能成为现金。

现金还款：现金来偿还融入的资金

买券还券：可以通过申报“买券还券”指令，买进和融券相同品种的证券，之后再在结算的时候偿还融券证券

直接还券：两种方式，将与融券相同品种的证券从普通证券账户向信用证券账户转入，或直接用信用证券账户买入与融券同品种的证券后，通过向证券公司交易系统申报直接还券指令

第四步：专项融券。专项融券是指把某个券源的一部分数量申请在一定时间内归自己专有。优点是：成本低，目前了解到的最低是2.99%。其次锁住券，期限内可以反复卖券。不足是：申请通过即计息，到期前不能还。部分券商专项融券设有门槛。

第五步：约券。没有自己想要的，足额的券源？约券搞起来，约券的来源一般是外部机构，需要t+1才能拿到券，成本一般比较高，部分券商约券有门槛。

以上就是融资券是什么?？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！