银行系基金公司是什么意思？

银行系基金公司是什么意思

家新晋的银行系基金公司，突然官宣招聘包括“掌门”在内的大批岗位。这是什么路数？来自渠道的信息，获批快1年的苏新基金近期突然拿出多个关键岗位向全市场招聘。其中包括核心的总经理、副总经......接下来具体说说

银行系基金哪家强？15家公司资产规模达3.69万亿

银行系基金是由银行控股或全资拥有的基金管理公司管理的一类公募基金。这些基金公司通常与银行的资金渠道和客户群有着密切的联系，因此它们的产品种类和投资策略可能会有所不同，以满足银行客户的需求。

在如此就业市场下，银行系基金现在情况如何？还值不值得进呢？各大银行之间比较下来哪家比较强呢？

一、银行系基金包含哪些？

银行类基金主要包括国有大行、股份制银行、城商行、农商行、民营银行、外资银行等。这些银行的理财产品收益率普遍较高，一般在45%左右。

目前市场上共有148家拥有公募基金管理资格的公司（含券商资管保险资管），其中银行系基金公司达15家，绝大多数银行系基金公司成立于2013年以前：

头部银行：工银瑞信基金、农银汇理基金、中银基金、建信基金、交银施罗德基金；

股份制：招商基金、浦银安盛、民生加银基金、兴业基金；

城商行：鑫元基金（南京银行）、永赢基金（宁波银行）、上银基金、中加基金（北京银行占股44%、加拿大丰业银行占股28%）；

其它：中欧基金（意大利意联银行占股25%）；国泰基金（建银投资占股60%）。

这15家银行系基金公司总计管理的资产规模达3.69万亿，占公募基金行业总规模的1/4左右。

二、银行系基金都有哪些优势？

银行系基金公司的股东背景通常实力强大，客户资源优厚，销售渠道也很强，天然具有资管的优势。目前还没有公募基金牌照但有这个意向的银行还有不少，未来会陆续参与分享这个市场增量的蛋糕。

在业内人士看来，银行系基金公司的快速发展离不开银行大股东的支持，依靠大树乘凉，基金公司实现了规模的快速扩张。

在资产管理行业，资产管理规模的提升很大程度上取决于渠道营销能力，据了解、该基金目前的销售渠道主要包括银行，经纪、保险、网上直销和基金第二方销售机构。

其中银行的优势最大根据公开数据，银行，有20多万个网点，密集分布在城市和农村地区，可以吸纳大量银行金融资金。

随着资产管理行业的巨大发展和银行资产管理业务的快违发展，给银行带来了巨大的资产配置压力，资金，银行开始寻求新的投资渠道。

在这种情况下，专业投资能力强的公募基金成为这些资金，更好的配置方向，多以外包的形式进行，资金的外包模式被银行普遍接受，据了解，五大行的单笔业务规模通常高达几十元，股份制的银行也会有十几亿元，城市商业的银行也会有几亿元。

“银行系”基金公司中考揭榜：背靠“大树”，盈利几何？

作者 | 《财经》新媒体 蒋金丽 编辑 | 蒋诗舟

若以股东背景来区分，公募基金可大致被分为十个类别。其中，“银行系”是非常重要的一脉。

从2002年招商基金成立起，“银行系”公募不断扩容，目前靠前大股东为银行的基金公司共有14家。

银行作为公募基金最具带货能力的销售渠道。背靠“大树”是否更好“乘凉”？在行情震荡的上半年，这些基金公司盈利情况如何？

据《财经》新媒体整理，除恒生前海基金，其余13家“银行系”基金公司上半年净利润情况均由股东方做了披露。

总体来看，有9家净利过亿。和去年同期相比，7家净利润有所提升，其中最显著的是农银汇理基金，同比增长56.2%；6家净利润出现下滑，民生加银基金降幅最大，同比下降33.06%。

“5 亿俱乐部 ” ：净利润普遍下滑，仅 1 家小幅增长

如果跟同行比，工银瑞信上半年的盈利成绩单，无疑是13家“银行系”基金公司中最亮眼的。

从绝对值来看，只有工银瑞信基金上半年净利润超过10亿元，达12.84亿元，在“银行系”基金公司中一马当先，比排在第2位的招商基金多3.92亿元，比排在末位的鑫元基金多12.31亿元。

但和自身相比，工银瑞信基金效益不及去年同期，净利润减少了2.21亿元，同比下降14.68%。

据工商银行半年报披露，截至今年6月底，工银瑞信管理资产总规模为1.72万亿元，较去年减少600亿元。产品数据方面，公募基金共238只，较去年同期增加22只；管理年金、专户、专项组合622个，较去年同期减少102个。

除工银瑞信外，还有3家“银行系”基金公司上半年净利润超5亿元。

一家是招商基金，上半年实现净利润8.92亿元，同比下降6.5%。招商银行半年报显示，截至6月底，招商基金非货币公募基金规模达到5582亿元，同比减少286亿元。

另外两家分别是交银施罗德基金和建信基金。前者上半年取得净利润7.97亿元，同比下降4.21%；后者上半年实现净利润5.9亿元，同比增长0.17%。

交通银行半年报显示，截至6月底，交银施罗德管理公募基金规模5026亿元，较去年同期缩水了935亿元。

据建设银行披露，建信基金资产管理规模小幅增长，从去年同期的1.31万亿元上升至1.34万亿元。

第二梯队：盈利势头良好，仅 1 家净利润下降

净利润在1亿-5亿元之间的，是上半年盈利榜的第二梯队，有5家基金公司在列，其中4家处于增长态势。

除了浦银安盛基金。该公司上半年取得净利润1.68亿元，同比下降10.64%。据浦发银行半年报披露，截至6月底，浦银安盛管理资产规模为5668.52亿元，同比减少90.28亿元。

不过，浦银安盛的营业收入并未减少，上半年的数据为6.33亿元，比去年同期多300万元。由此推断，是经营成本或费用的开支有所增加。

农银汇理基金和兴业基金净利润大幅提升。前者上半年实现净利润1.89亿元，同比增长56.2%；后者上半年实现净利润2.67亿元，同比增长45.9%。

通常，净利润和资产管理规模之间呈现正相关，即资产管理规模如果大幅增长，在成本费用支出变化不大的情况下，净利润往往也会随之提升，反之亦然。

农银汇理却提供了一个不同寻常的样本。农业银行半年报显示，截至6月末，农银汇理资产管理规模2457亿元，拥有公募基金75只、专户产品75只。去年同期披露的数据是，资产管理总规模4186亿元，拥有公募基金67只，私募基金产品101只。

也就是说，农银汇理基金在资产管理规模缩水41.3%的情况下，净利润反而增长56.2%。具体是如何做到的，农业银行的半年报并未给出答案。

兴业基金则是一个增长的常规样本。在兴业银行的半年报中，有三个关于兴业基金的关键数据：靠前个是公募基金规模2988.02亿元，同比增加222.26亿元；第二个是非货基金管理规模1918.98亿元，同比增加249.03亿元；第三个是报告期内实现营业收入6.54亿元，同比增加1.42亿元。

透过兴业银行的半年报，可以看到兴业基金的一个新动向——加快推进数字化转型，积极探索金融科技新兴技术赋能核心业务。

据半年报透露，兴业基金自研上线了“兴小二”AI 债券交易机器人，成为首家在 iDeal上线智能询价机器人的基金公司，可以有效降低交易风险;研发“兴基智”AI 平台，探索GPT技术助力降本增效。

另外两个“亿元俱乐部”成员中，中银基金和中加基金上半年分别实现净利润3.91亿元、1.29亿元，和去年同期相比，分别增长3.71%、9.32%。

第三梯队：净利润表现分化

处于“银行系”公募盈利第三梯队的，是上半年净利润没有破亿的4家基金公司。

民生加银基金跌出了“亿元俱乐部”，净利润从去年同期的1.21亿元下降至8100万元，但从规模数据来看，民生加银基金发展势头平稳。

据民生银行半年报披露，民生加银旗下共管理公募基金98只，管理规模1552.91亿元，同比增加148.35亿元 ;管理私募资产管理计划58只，管理规模345.47亿元，同比增加66.27亿元。

不过，民生加银基金的子公司——民生加银资管规模有所下降，从去年同期的138.43亿元缩水至79.89亿元。

鑫元基金上半年的净利润为5289.3万元，较去年同期减少392.59万元，排在13家“银行系”基金的末位。

永赢基金和上银基金都实现了净利润的同比增长。前者上半年净利润8900万元，同比增长25.35%；后者上半年净利润8800万元，同比增长18.92%。

从宁波银行半年报来看，永赢基金管理规模增长显著。截至6月底，永赢基金公募规模3564 亿元，同比增加947亿元；非货规模 2411亿元，同比增加355亿元。

上银基金情况类似，截至6月底，公司资产管理规模1787.86亿元，同比增长34.61%，其中非货币公募管理规模1053.44亿元，较上年末增长38.97%。

上海银行半年报还披露了上银基金的股权动向。

2022年11月9日，上海银行对中国机械工业集团有限公司挂牌转让上银基金10%的股权行使了优先购买权。后经监管批复同意，上海银行持有上银基金的股权比例由90%增至100%。

2023年3月29日，上海银行在公开市场挂牌拟转让上银基金20%股权，并在半年报中解释，此举“旨在优化股权结构、强化战略协同”。

大扩招？又见银行系基金广撒“英雄贴”

一家新晋的银行系基金公司，突然官宣招聘包括“掌门”在内的大批岗位。

这是什么路数？

来自渠道的信息，获批快1年的苏新基金近期突然拿出多个关键岗位向全市场招聘。

其中包括核心的总经理、副总经理等职务。

这个情况颇令人关心。

公开招聘“掌门”

10月下旬，苏州银行网站的招聘页面，挂出了苏新基金招聘启事。

招聘启事显示，招聘的岗位包括了，总经理岗1人、副总经理岗1人、市场营销部-总监1人、投资研究部-基金经理（权益方向）若干和投资研究部-基金经理（固收方向）若干。

这些岗位的投递截止日期是2023年11月23日。

此前曾有前任

上述岗位中，总经理岗的招聘备受关注。

一方面，这个职务在一家公募基金公司的运作中，往往是至为关键的的岗位之一。

另一方面，苏新基金此前一度有一位总经理人选定了——薛翀亚，他曾在大成基金有过工作经历。但薛目前已经离任苏新基金。

又几个月后，苏新基金启动了总经理招聘这件事，把高管引进“摆到了台面上”。

条件：年轻实干有“经历”

而这一次，苏新基金的目标是找到一位有投资实绩、又有其他公司高管经验，还要小于45岁的总经理。

在招聘启事中，苏新基金总经理岗的任职条件是：

1.优秀的道德品质和职业操守，高度的风险防范和合规意识；

2.年龄45周岁及以下；

3.硕士研究生及以上学历，国内重点院校或海外知名院校毕业者优先；

4.符合监管规定的公募基金公司高级管理人员的任职要求及新设公募基金公司总经理的任职要求；

5.具有公募基金公司管理经验，担任公募基金管理公司副总经理及以上职务2年以上、或担任证券公司分管资管业务副总经理及以上职务2年以上、或担任证券资管子公司副总经理及以上职务2年以上，分管过投资和研究或相关部门 ；

6.具有丰富的资产管理经验，具备5年以上公募基金管理经验或证券资产管理经验，具有优良的投资业绩 ；

7.具有优秀的组织管理与沟通协调能力，与高管层、董事会及监管部门等保持密切良好的沟通；

8.具有高度的专业敏感性，对行业、市场和监管政策的变化能做出前瞻性的判断，对业务发展提前提出部署或调整方案；

9.符合本集团亲属回避相关要求。

目指投研条线支柱

可以看到，招聘要求中，既有一些硬性的指标，也有一些软性的条件。

尤为值得注意的是，第6点要求决定了，苏新基金合意的总经理 将出自投研条线，而非市场条线。

此外，叠加第5条，需要有基金公司副总经理的任职经历，或分管过资管业务的证券公司副总经理，又或是分管过投资和研究或相关部门的证券资管子公司副总经理。

显然，苏新基金希望找到的，应当是有资管实战管理经验的“掌门“。

获批已近1年

苏新基金找总经理，有点不疾不徐。

2022年11月25日，证监会发文批复核准设立苏新基金。近一年后，总经理招聘事宜“官宣”。

苏新基金的招聘启事显示的投递截止日期是2023年11月23日。两个时间点相隔近1年。

背靠实力银行

苏新基金的获批文件显示，苏新基金的股权结构是，苏州银行出资比例56%，CapitaLand Fund Management Pte.Ltd. 出资比例24%，苏州工业园区经济发展有限公司20%。

苏新基金的大股东，就是苏州银行。

校园招聘也在推进

此外，苏新基金的校园招聘也在进行中。

苏新基金2024年校园招聘简章显示，苏新基金招聘投资研究岗2人，交易管理岗1人，市场营销岗2人。

结合社招的信息看，投研条线、市场条线，高层、基层，苏新基金的布局都还是进行时。

以上就是银行系基金公司是什么意思？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！