中行因原油宝事件被罚5050万是真的吗？

中行因原油宝事件被罚5050万是真的吗

官方首次定义影子银行近日，由中国银保监会主管主办的《金融监管研究》首次发布《中国影子银行报告》，提出界定影子银行的四项标准，并将影子银行分为广义和狭义两大类。这是金融监管部门首次对......接下来具体说说

中行“原油宝”事件处罚落槌：罚金5050万元，核定4项违法违规

除依法实施行政处罚外，银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责；同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改

文 |《财经》记者 张颖馨

编辑 | 袁满

备受市场关注的中国银行“原油宝”事件处理结果落定。12月5日，银保监会官网公布针对中国银行“原油宝”事件的处罚通报。

银保监会表示，近期就中国银行“原油宝”产品风险事件依法开展调查工作，对所涉违法违规行为作出行政处罚决定，并采取相应的监管措施。

银保监会指出，中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为主要包括：一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不*、未对产品开展压力测试相关工作等；二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传*售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

对此，银保监会以事实为依据， 以法律为准绳，对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

值得注意的是，除依法实施行政处罚，银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责；同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改。

公开资料显示，“原油宝”是中国银行面向个人客户发行的挂钩境内外原油期货合约的交易产品，按照报价参考对象不同，包括美国原油产品和英国原油产品。中国银行作为做市商提供报价并进行风险管理。个人客户在中国银行开立相应综合保证金账户，签订协议，并存入足额保证金后，实现做多与做空双向选择的原油交易工具。

今年3月以来，国际原油期货价格不断波动。4月20日晚10时后，油价一路下行至跌破负值，最终交易结算价收于-37.63美元/桶，史上首次收于负值。由于中行交易产品“原油宝”在4月20日晚10时中止交易，这就使得还未及时移仓的中行“原油宝”客户，其后被迫按照负价进行结算，不仅本金全部赔光，还欠下银行不少钱。

由于涉及金额较大，且涉及的人群包括大学生、老年人等群体，中行“原油宝”事件引发市场热议。5月下旬，中国银保监会相关部门负责人表示，中国银行“原油宝”事件发生以来，银保监会持续高度关注，要求中国银行与客户平等协商，依法依规解决问题。 据中国银行披露，该行与客户和解签约率已经超过80%，并正在全面梳理审视产品设计、业务策略和风险管控等环节和流程。

另据《财经》记者获得的银保监会于11月16日回复投资者问题的函件显示，针对中国银行“原油宝”事件，银保监会立案调查程序已终结，并制作了调查报告。但调查报告属于国家秘密的政府信息，因此不予公开。

不过，据《财经》记者了解，仍有投资人在努力通过合法合规的方式，希望相关监管部门公布中行“原油宝”事件完整的调查结果。

刚刚！中行被重罚5050万，银保监对"原油宝"连开5张罚单，相关业务遭暂停，人事也有调整

中行“原油宝”事件又有最新进展，监管祭出重拳严处罚。

12月5日，银保监会一连发布5张大罚单，直指中行“原油宝”一事。银保监会表示，近期银保监会就中行“原油宝”产品风险事件依法开展调查工作，对所涉违法违规行为作出行政处罚决定。银保监会以事实为依据，法律为准绳，对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给予警告并处罚款40万元。

相较于此前银保监会对银行违法违规行为所作出的行政处罚，此次监管开出的罚单主要有以下几点特点：

一是对相关责任人经济处罚较重。尽管目前监管行政处罚通常实行“双罚”，既罚机构又罚相关责任人，但此前对于涉事责任人的经济处罚额度多为10万左右。银保监会这次对中行“原油宝”一事中牵涉到的中行全球市场部4位相关个人均处以40万-50人不等的罚款。

二是除依法实施行政处罚外，银保监会公告称，此次还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项。

银保监会还表示，已责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责，切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位；同时责令中国银行立即采取有效措施对有关问题进行整改，汲取教训，举一反三。将督促中国银行切实强化合规意识，提高风险管理能力。下一步，银保监会将坚持依法从严监管，督促银行保险机构加强合规建设，持续提高业务经营的专业性、审慎性，切实维护金融消费者合法权益，守住不发生系统性金融风险的底线。

中行当天回应称，坚决接受处罚，认真落实相关监管措施，针对产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规等问题，深刻反思、汲取教训、举一反三，对有关责任人员依法依规严肃问责。

“原油宝”事件发生以来，我们全面开展风险排查，优化全流程产品管理，强化风险内控建设，规范销售管理，与客户逐一沟通，听取诉求，及时出台和解补偿方案。

我们将进一步加大整改力度，坚持以客户为中心，不断提升风险管控能力，审慎合规经营，大力提升专业化水平。秉持法治化、市场化原则，持续与客户沟通协商和解，尽最大努力妥善解决问题。

银保监会“定调”中行四大问题

银保监会表示，银保监会对“原油宝”产品风险事件高度重视，靠前时间要求中国银行依法依规解决问题，与客户平等协商，及时回应关切，切实维护投资者的合法权益。同时，会同相关部门成立跨部门联合调查组，认真做好核查事实、处置风险、堵塞漏洞等工作，坚决查处中国银行违法违规行为，全力维护金融市场秩序。

这是继5月中旬银保监会对中行启动立案调查程序后，仅半年左右时间就对此事作出行政处罚，相比于监管部门常规的调查处罚流程，这次监管行动较为迅速。 针对中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为，中国银保监会依法从严处罚，主要包括：

一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不清晰、产品后评价工作不*、未对产品开展压力测试相关工作等；

二是风险管理不审慎，包括市场风险限额设置存在缺陷、市场风险限额调整和超限操作不规范、交易系统功能存在缺陷未按要求及时整改等；

三是内控管理不健全，包括绩效考核和激励机制不合理、消费者权益保护履职不足、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产品销售管理等；

四是销售管理不合规，包括个别客户年龄不满足准入要求、部分宣传*售文本内容存在夸大或者片面宣传、采取赠送实物等方式销售产品等。

4位责任人被重罚 部门人事现变动

依据上述问题，监管部门对中国银行罚款5050万元。但更为值得注意的是，此次监管对涉事相关责任人的处罚也非常严厉。中行全球市场部4位相关个人均处以40万-50人不等的罚款。 具体来说：

一是中行全球市场部总经理王卫东因存在市场风险限额调整和超限操作不规范；审计发现“原油宝”客户年龄不满足准入要求后，未及时采取有效措施整改；未对“原油宝”产品宣传*售进行统一管理，部分分行自行制作宣传*售文本，部分分行通过电视、电台、互联网等渠道宣传，部分宣传*售文本内容存在夸大或者片面宣传；对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理等违法违规行为，被处以警告并处罚款50万元。

二是中行全球市场部原总经理甄梅因存在“原油宝”产品保证金相关合同条款不清晰；未对“原油宝”产品的营销活动进行规范，总行及多家分行组织的营销活动采取赠送实物等方式销售产品；对“原油宝”产品的绩效考核和激励机制不合理；未对“原油宝”产品开展压力测试相关工作等违法违规行为，警告并处罚款50万元。

此外， 中行全球市场部副总经理张晨、中行资深交易员孙燕萍二人也因存在市场风险限额设置存在缺陷、限额调整以及超限操作不规范，部分“原油宝”产品宣传*售文本内容存在夸大或者片面宣传等问题均被处以警告并处罚款40万元。

银保监会表示，已责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责，切实做到有权必有责、失职必问责、问责必到位。券商中国记者多方核实到，中行“原油宝”事件后，中行内部人事和部分总行一级部门职能近期也经历了大调整。王卫东此前是“接棒”到龄退休的甄梅，出任全球市场部总经理一职，虽然他在“原油宝”事发前在全球市场部任职不久，但“原油宝”事件后被调离到中行海南分行，黄党贵接任中行全球市场部总经理一职。

黄党贵是金融风险管理专家。他是清华大学博士，在金融风险管理领域颇有研究。曾历任中行风险管理部市场风险总监、公司金融部总经理、青岛分行行长等，出任全球市场部总经理一职前担任中银金融资产投资公司董事长。从黄党贵的履历不难看出，“原油宝”事件后，中行强化了全球市场业务的风险管控。

银行收缩个人账户交易业务

中行“原油宝”事件为国内银行业从事个人账户交易业务的风险管控敲响警钟，金融投资管理方面的薄弱环节可能普遍存在于众多金融机构之中。此事件后，银行业进一步强化对国际金融市场价格异常波动的风险预警，并完善投资者风险提示等级分类和相关表述。

近期，包括国有大行、股份制银行和部分城商行“集体行动”暂停账户贵金融新客户开立账户。一致行动的背后反映出从严监管导向，不少分析认为，短期内难再现账户贵金属新客户开立重启，一些银行将逐步收缩个人账户交易业务。

中行因原油宝被罚5千万，7百亿疫苗龙头疑贱卖资产｜财经日日评

官方首次定义影子银行

近日，由中国银保监会主管主办的《金融监管研究》首次发布《中国影子银行报告》，提出界定影子银行的四项标准，并将影子银行分为广义和狭义两大类。这是金融监管部门首次对影子银行进行全面系统的定义。

根据《报告》，影子银行是指常规银行体系以外的各种金融中介业务，通常以非银行金融机构为载体，对金融资产的信用、流动性和期限等风险因素进行转换，扮演着“类银行”的角色。到2016年底，中国影子银行规模已经相当庞大，广义影子银行超过90万亿元，狭义影子银行亦高达51万亿元。（综合中国经济网）

｜点评｜ 影子银行的风险有多大？曾有媒体将其比作“中国式雷曼破产危机”的源头，是悬在中国金融体系上方的达摩克利斯之剑。在此之前，或许有不少人听过影子银行这个词，但它到底是什么可能并不清楚。

而报告就为市场提供了这个问题的官方答案，比如人们所熟知的网络借贷、P2P贷款等，都是狭义上的影子银行。同时，这两个还属于高风险类。有了这一标准，那么有关部门以后就可以根据风险高低，对不同种类的影子银行进行不同程度的监管了。

中行因“原油宝”事件被罚5050万元

12月5日，银保监会官网信息显示，因“原油宝”产品风险事件，中国银行及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总经理均给予警告并处罚款50万元，对另外两人均给予警告并处罚款40万元。此外，银保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分支机构准入事项，责令中国银行依法依规全面梳理相关人员责任并严肃问责。

对此，中国银行回应称，我们坚决接受处罚，并对有关责任人员依法依规严肃问责。（综合银保监会官网）

｜点评｜ “产品管理不规范、风险管理不审慎、内控管理不健全、销售管理不合规”，这是银保监会对中行进行处罚的主要依据，从中我们可以看到，监管对“原油宝”的判断是这类产品还不够成熟完善，才最终因极端事件造成了不可挽回的损失。未来其他商业银行在处理与期货相关的业务时，想必都会更加谨慎些了。

而对踩雷“原油宝”的投资者来说，“投资有风险”这句话算是在自己身上应验了。虽然损失惨重，但有时候这也是市场经济的一部分。

苏州发放2000万数字人民币消费红包

12月5日，苏州市联合央行开展的数字人民币红包试点工作正式启动预约。据悉，此次苏州将在“双12苏州购物节”面向符合条件的苏州市民发放2000万元数字人民币消费红包，每个红包金额为200元，红包数量共计10万个，是此前深圳发放的数字人民币红包数量和金额的两倍。

并且除了线下消费外，可以在京东商城线上消费，还将从参与数字人民币消费红包抽签活动的客户中选取部分人员参与离线钱包体验活动。（综合澎湃新闻）

｜点评｜ 和此前深圳的试点活动相比，苏州的数字人民币红包不仅规模更大了，而且消费场景也有所拓宽，可以说更接近人们的日常使用习惯了。

另外，这次苏州的试点还有离线钱包体验计划，即便没有网也可以正常进行支付，这就比以往的手机支付更“高科技”了，可能也会是不少人想重点体验的玩法。如果试点效果符合预期，相信距离数字人民币的正式落地也就更近了一步。

上海146家网贷机构声明存量结清

12月4日，上海多个部门联合发布了《关于上海市P2P网络借贷风险专项整治靠前批声明清盘退出且存量已结清网贷机构的公告》，公告显示，上海市靠前批声明清盘退出且存量已结清P2P网贷机构达146家。

根据公告，债权尚未了结的出借人可自此公告发布之日起15日内向网贷机构所在区金融工作部门报告。名单内网贷机构应积极主动帮助出借人处置存量网贷债权，确保平台网贷业务结清，并主动申请办理工商注销登记或变更名称及经营范围。（澎湃新闻）

｜点评｜ 虽然前段时间银保监会已经表示全国P2P平台已经全部清零，但这并不意味着一切都结束了，投资者踩雷的损失该如何追讨才是重点。银保监会主席郭树清曾表示，截至今年6月，P2P平台还有8000多亿元没有回收。

因此，后续各地对原P2P网贷机构的监管会以“存量出清”为主要工作，就像现在上海做的这样，如果能一批批尽可能“没有坏账”地退出，那才算是真正完成了工作。

中芯国际等投资500亿建12吋晶圆制造

12月4日，中芯国际发布公告，公司全资附属公司中芯控股、国家集成电路基金II和亦庄国投已订立合资合同，以共同成立合资企业中芯京城集成电路制造（北京）有限公司，注册资本为50亿美元，总投资额为76亿美元（约500亿人民币），业务范围包括生产12吋集成电路晶圆及集成电路封装系列等。

早前，中芯国际被美国列入黑名单，从12月4日开始的60天后，美国人士不可买入公司证券；365天后，美国人士不可交易公司证券。（券商中国）

｜点评｜ 美国政府对中国企业的制裁还在继续，这回轮到中芯国际“躺枪”。既然已经上了黑名单，那无论怎么解释都于事无补，还不如多做点实际的事情，比如被频繁限制的半导体和集成电路产业，现在正急需大量国产产品来替代。可产品不是靠喊口号就能有的，它需要用真金白银“砸”出来，甚至短期内还看不到回报。但对这类科技产业的投资，永远不会嫌少，也永远不会过时。

大众汽车：“缺芯片停产”没传闻中严重

12月6日，一条关于大众汽车停产的消息迅速引发了多方关注。有消息称，受芯片供应不足影响，上汽大众从12月4日开始停产，一汽大众也从本月初进入停产状态。

对此，大众汽车集团（中国）公关部相关负责人徐颖表示，新冠肺炎疫情影响到了一些特定汽车电子元件的芯片供应。不过虽然芯片供应受到影响，但情况并没有传闻中严重，目前正在寻求解决办法。（央视财经）

｜点评｜ 近年来汽车行业不断朝着智能化的方向发展，芯片的作用也就突显出来了，但疫情影响了芯片的生产速度。一方面是需求日益增加，另一方面产量却受到限制，那么“缺芯”的问题不可避免地降临到车企头上。

另外，大众“缺芯”的事实也说明了很多产业现在是“全球化作业”，缺了任何一环都有可能导致终端的生产状况百出。或许被芯片困扰的车企，并不止大众一家。

华晨原董事长祁玉民接受审查调查

12月4日，据辽宁省纪委监委消息：华晨汽车集团控股有限公司原党委书记、董事长祁玉民涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。

2005年12月，祁玉民接手已经连续三年亏损的华晨集团。2006年，华晨旗下汽车销量逾20万辆，同比增长71.4%。其中尊驰轿车一度脱销，华晨一举成为汽车销售增长冠军，扭亏为盈。2019年4月，祁玉民正式宣布退休。直至其退休前，其已经执掌华晨13年。（综合每日经济新闻）

｜点评｜ 今年华晨集团多次出现债务违约问题，一度站在舆论的风口浪尖，而在这样的背景下，原董事长祁玉民被调查一事才格外引人关注。首先不得不承认的一点是，如果没有祁玉民，华晨集团可能都活不到今天。

但当年祁玉民用价格换来的市场销量，却很难经得起时间的考验。国产汽车经常被人诟病的一点是，缺少核心技术，这点在华晨的自主品牌身上也同样得到体现。曾经，祁玉民曾说出要打造“中国宝马”的雄心壮志，现在回头来看，一切都已成泡影。

700亿疫苗龙头被疑贱卖资产

12月6日，深交所发出《关于对云南沃森生物技术股份有限公司的关注函》，要求沃森生物说明本次交易转让上海泽润控制权的合理性，是否存在利益输送等损害上市公司和中小投资者利益的行为。

此前，沃森生物公告以11.4亿元转让上海泽润32.60%股权。交易完成后，上海泽润将不再是其控股子公司。值得注意的是，上海泽润研发二价HPV疫苗、九价HPV疫苗多年，沃森生物的这宗股权转让引来投资者广泛关注，公告发出后，投资者质疑资产遭贱卖。目前，沃森生物股价报收45.66元/股，市值为705亿元。（综合澎湃新闻）

｜点评｜ 虽然在股权转让的依据上，沃森生物方面给出了不少理由，但市场却持有相左的意见，因为这一价格和同类型公司相比，似乎估值打了一定的折扣。

也正因此，上周五召开的电话会议堪称“大型翻车现场”，据说靠前个打电话进来的投资者直接问：能不能换一下沃森的董事长和管理层？显然，投资者对交易很不买账。而这笔交易是否存在贱卖以及利益输送等其他问题，希望监管能出面严查后给投资者一个答案。

文中股市、期货内容仅供参考

不构成投资建议

当值编辑 | 张涛 | 栏目主编 | 魏英杰

以上就是中行因原油宝事件被罚5050万是真的吗？的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！