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有多家银行的多张银行卡的用户，相信已经接到了银行发的温馨提示“您的账户因长期未使用，已被暂停部分非柜面功能，请您及时带好相关证件及银行卡至附近网点办理核实解除限制”。
一时间，银行又被推到风口浪尖，不理解的人纷纷投诉，理解的自行到网点办理解除或者对长期不用的账户进行清理销户。
银行作为弱势群体，为何对自己的客户管控，难道不要业绩了吗？
监管压力
事情的起因也是来自于2020年国家五个部委，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，进一步加强行业监管，在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒，深入推进“断卡”行动，全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。
中国人民银行作为各家银行的总管，自然而然地也将此项指标纳入了对各家银行的监管考核。
打击对象
国家五部委下发文件的初衷也是为了打击电信诈骗，挽回民众的损失。对电信与银行两个关键渠道进行压力传导无可厚非，但是工作的推进也带来了新的问题与矛盾。
如今诈骗分子开卡已经很困难，便转变方式，通过在社会上高价收卡，租卡来获取渠道支撑。而卖卡租卡的对象主要来自于涉世未深的学生群体与乡村消息比较闭塞的群体，殊不知，对于因买卖银行卡也涉及帮信罪，还未出校门就已经背负如此不良记录，对于以后的找工作简直就是闭门砖，基本与企事业单位无缘。
究竟触动了谁的神经
银行开展大规模的管控，控增量已经效果显著，排存量必将对一些账户进行排查，因此也触动了一些人的神经。
卖卡人。无可厚非，卖卡人是其中的参与者，但也有明知不可为而为之的人，这种人为了蝇头小利，不在乎其他规则。
买卡人。买卡人作为诈骗链条上的人，因为实施违法行为导致租买来的银行卡上的资金被冻结，便威逼持卡人补足资金，蛊惑卖卡人去反诈中心混淆视听等。
赌博人员。此类人群原本不在断卡行动之列，但是赌博平台违规，平台账户或多或少涉及洗钱诈骗等行为，而赌博平台收款方做为交易对手方，也顺带将赌博人员账户一并作为排查对象，被管控也水到渠成。
刷单人员。刷单原本诞生之初就是为了通过虚拟交易刷高交易量，以达到吸引消费者购买的目的。到后期逐渐沦为洗钱与诈骗的工具，双buff加持的刷单已经沦为兼职骗局，公安也多次提醒民众远离，但是仍有不少人沉迷其中。
炒币人员。炒币因为去年比特币等一众虚拟币的暴涨行情，令众多民众趋之若鹜。我国对于期货类交易一般有金额与入市时长限制，而炒币的交易所在监管之外，风险敞口的扩大使一些人血本无归。而虚拟货币作为去中心化的货币，天然使它具有逃避监管，洗钱和诈骗的集中营。国家在去年也发文打击虚拟货币的买卖，但仍有人通过其他渠道买卖，而炒币交易特征较为明显，也被重点排查打击。
总体而言，国家发文推动监管发力，打击诈骗等危害人民群众利益的行为值得肯定，但在精准打击，减小误伤上仍有提升空间。
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